Признание банковского платежа подозрительным может привести к приостановке операции. Эксперты Центробанка объяснили, какие именно признаки могут стать поводом для сомнений в чистоте операции и что за этим последует.
Нестандартная транзакция
Общий принцип идентификации подозрительного платежа предполагает, что операция должна выбиваться из характерного для клиента ряда действий. Например, если обычно он совершал небольшие переводы, а затем стал оформлять крупный перевод. При этом эксперты отмечают, что учитываться может большой массив критериев оценки от 50 до 1500. Подозрительным сигналом также может быть и совершение покупки за пределами России.
Важно учитывать, что даже в случае признания операции подозрительной это не должно быть поводом для блокировки карты или отмены того же перевода. Операция будет приостановлена, а в дальнейшем банк постарается ее подтвердить, связавшись с клиентом. Если же он не выходит на связь, то, в соответствии с регламентом, банк должен будет завершить транзакцию.
Причем подобные поводы для совершения звонков также используют и злоумышленники, поэтому эксперты советуют не сообщать звонящему данные наподобие номера карты, кода в СМС или пин-кода.
