По данным 2021 года эксперты Росфинмониторинга зафиксировали увеличение спроса на операции обналичивания денежных средств посредством медиативных документов. Такого рода документация представляет собой нотариально заверенное соглашение, которое позволяет урегулировать конфликт между условным кредитором и должником во внесудебном порядке с привлечением третьей стороны.
Актуальный инструментарий
Итоги подводились по данным первого полугодия 2021 года, которые показали рост операций обналичивания по медиативным документам более чем на 70% относительно второго полугодия 2020 года.
В рамках такого соглашения, например, компания-должник обязуется перевести кредитной организации средства. Деньги берутся в банке, после чего обналичиваются.
Объем обналиченных таким образом средств за указанный промежуток времени составил порядка 1,5 млрд рублей. Как отметили в Росфинмониторинге, такие соглашения направляются в банковские структуры. В документах соглашения указываются обязанности юридических лиц выплатить физическим лицам долги по договору цессии.
Меры безопасности
При осуществлении подобных операций медиаторам рекомендуется проверять участников спора на предмет наличия у них и признаков так называемых фирм-однодневок. К примеру, обращается внимание на продолжительность периода фактической деятельности компании. Если он слишком короткий – это само по себе может вызывать подозрения. Вопросы может вызвать и несоответствие размеров бизнеса сумме операции и характеру самого спора.
По словам экспертов, больше всего медиаций сегодня производится по спорам, связанным с семейными отношениями. Это могут быть разводы, раздел имущества или определение родительских обязанностей.
На рост медиации оказала влияние и пандемия коронавируса. Число самих конфликтов возросло, а их участники не всегда имели возможность решить спор из-за введенных ограничений.
