Инвестиции – это основа современной экономической жизни. Существует множество объектов, куда можно вложить свои деньги. Мы же рассмотрим, как инвестировать в акции. Что для этого необходимо знать? Как выбрать брокера? Возможна ли покупка акций простыми гражданами Российской Федерации?
Общая информация
Много людей слышали об этом, но мало кто знает, как инвестировать в акции. Почему же этот вариант является привлекательным? Прежде всего – это возможность получения высокой прибыли. Конечно, при этом есть соответствующие риски (но они есть везде, даже при открытии депозита в банке). Но может тот факт, что полностью разориться на акциях практически невозможно, даст силы действовать уверенно. Конечно, риск потерять часть сбережений остаётся, но, как говорится, кто не рискует, тот не пьет шампанское.
Возможность заработка
Здесь есть три направления:
- Заработок на разнице курсов. В данном случае смысл схемы заключается в том, что мы покупаем акции, ожидаем, пока они станут дороже, и продаём. Конечно, использовать её по отношению к первым попавшимся ценным бумагам смысла нет. Необходимо тщательно анализировать акции, которые есть желание купить.
- Игра на понижение. Здесь подразумевается взятие акций в долг у брокера и их продажа по высокой цене. После этого ценные бумаги выкупаются по низкой стоимости и возвращаются. Полученная прибыль идёт в карман.
- Дивиденды. Подразумевается участие в разделении чистой прибыли компании. Подходит в случаях, когда организация уверенно и стабильно растёт.
Относительно плюсов работы с ценными бумагами можно сказать следующее:
- Можно начинать с небольших сумм.
- Потенциал прибыли является весьма большим.
- Возможность получения высокого дохода (выше, чем предлагают банки при размещении у них депозитов).
Работа с ценными бумагами имеет и свои минусы:
- Высокие риски. Их можно нивелировать с помощью имеющихся знаний, но это не гарантирует их исчезновения.
- Комиссия со стороны брокера. Здесь может быть несколько вариантов: она берётся независимо от результата или только от суммы прибыли (такое популярно, когда он рекомендует своим клиентам объекты вложения).
Кто такой брокер, и как его выбрать?
Продолжаем разбираться, как инвестировать в акции свои сбережения. Брокер – это обычный посредник, который работает между клиентом и биржей. Он берёт на себя ответственность в плане покупок акций, а также обеспечивает доверившихся ему людей данными о рынке, на котором он действует. Относительно выбора можно сказать, что существуют многочисленные рейтинги, которые дадут представление о том, что и как должно работать. При ознакомлении с их характеристиками необходимо особое внимание уделить таким сведениям, как торговый оборот, стоимость услуг, наличие возможности взаимодействовать в режиме реального времени (для клиента), простая и быстрая процедура оформления отношений, а также дополнительная информация, которая предоставляется брокером.
Новичкам позитивно на их деятельности может сказаться наличие бесплатного обучения, низкой суммы денег, проведение вебинаров, а также компетентный и адекватный персонал. Хорошо также будет, если имеется физически близко расположенная контора или филиал. Также необходимо обратить внимание на легкость пополнения счета и вывода денег. Когда уже определились с выбором, то полезно будет проверить, не является ли выбранная контора «кухней». Так называют организации, которые достигают своих собственных целей за счет клиентов. Они не помогут приобрести акции компаний, а только обманом выведут все деньги. Следует отметить, что в данной сфере довольно много мошенников, поэтому ухо необходимо держать востро.
Где и как можно купить акции среднестатистическому человеку?
Давайте узнаем, как можно приобрести ценные бумаги. Для этого нам необходим брокер. Благодаря нему можно купить любые акции компаний, которые только есть на различных торговых площадках. Фондовые рынки Европы, США, Индии, Австралии, Китая или Российской Федерации будут доступными для взаимодействия. У брокера необходимо будет открыть счет, внести деньги и выбрать тарифный план, в котором предусмотрен доступ к необходимой торговой площадке. Затем выбираем понравившиеся ценные бумаги, смотрим на курс и оставляем заявку, информируя таким образом, что есть желание приобрести их.
Удобной является форма взаимодействия через интернет с помощью специальных программ. Среди популярных образцов можно предложить выбор из QUIK и MetaTrader5. Следует отметить, что независимо от того, какой способ покупки будет выбран, акции будут представлены в виртуальном виде. Привычная для многих бумажная форма ужа давно отменена. Когда кто-то приобретает ценные бумаги, то делается две записи. Одна – в компании о новом акционере (или изменении доли старого), вторая – у брокера. Перед тем как инвестировать в акции, необходимо выбрать их. Для этого можно следовать ниже приведённым рекомендациям.
Выбираем объект вложения
Необходимо отметить, что существует много различных подходов. Можно воспользоваться советами экспертов, техническим или фундаментальным анализом или просто действовать наугад, полагаясь на свою интуицию. В этом случае большую роль играет ликвидность. Так называют возможность быстрой покупки или продажи необходимого объема ценных бумаг.
Но разумнее всего будет изучить хотя бы основы фундаментального и технического анализа и ориентироваться в принятии своих решений на них. Также можно изучить стоимость акций и их изменение за определённый промежуток времени (месяц, квартал или год). Первоначально самому может быть проблематично всё сделать по высшему уровню. Но не волнуйтесь, получайте опыт, и в будущем можно будет говорить о низких рисках.
Как минимизировать издержки?
Высокая стоимость акций – это хорошо, но необходимо ещё уметь уменьшать свои траты. Для этого в большинстве случаев достаточно придерживаться определённых правил:
- Когда заключается сделка, её размер не должен превышать два процента от величины счета.
- Составляйте дифференцированный инвестиционный портфель. Он поможет минимизировать возможные риски.
- Определитесь со стилем торговли. Можно попробовать несколько вариантов и выбрать наиболее подходящий. Сильное влияние в данном случае будет иметь начальный капитал, навыки и свободное время, которое может быть уделено бирже.
- Не чурайтесь стоп-заявок.
- Если нет желания, времени или возможности управлять свои счетом лично, в качестве хорошего варианта может подойти доверительное управление.
Покупка акций ведущих российских предприятий
Традиционно наиболее надёжными считаются «голубые фишки». Для них свойственными является стабильность и престиж. Возможно, у читателя этих строк было желание купить акции Газпрома. Что ж, знайте, что это вполне возможно. Причем купить можно не только акции Газпрома, но и ценные бумаги многих предприятий вообще. Предлагаем ознакомиться с вот таким списком:
- «Аэрофлот»;
- «ВТБ»;
- «Лукойл»
- «Магнит»;
- «МТС»;
- «Роснефть»;
- «Ростел»;
- Сбербанк.
Весьма известные компании, верно? Конечно, получить контрольный пакет какого-то предприятия будет довольно сложно, но начать стоить светлое будущее для себя и своих детей можно уже сегодня. Следует отметить, что на момент написания статьи цены на акции почти всех предприятий продолжали падать. Поэтому можно сделать предположение, что они находятся на самом низком уровне (или около него). То есть сейчас время инвестировать!
Мы рассмотрели, как покупать акции отечественных предприятий, а теперь давайте уделим внимание зарубежным компаниям. После этого будет дана теоретическая подготовка для получения представления о том, на что нужно обратить внимание при приобретении ценных бумаг. Кстати, когда мы инвестируем в акции российских компаний, то поддерживаем отечественную экономику. В перспективе это имеет для нас значительные преимущества.
Акции зарубежных компаний
Часто в интернете можно встретить нарекания, что невозможно найти компанию, благодаря которой можно было бы выйти за рамки Российской Федерации. Во многом это обусловлено рядом особенностей. Но для начала давайте выясним, на что вы рассчитываете? Обычно, когда говорят о зарубежных компаниях, то становятся заложниками стереотипа успешности. Но ведь каждое предприятие является индивидуальным, и с таким подходом заработать проблематично. Так, необходимо понимать, что не все компании обладают выходом на большой рынок, высокой доходностью, производственными мощностями, доступностью инвестирования и прочими привлекательными качествами. Ситуация такая же, как и у нас – существуют единицы очень успешных предприятий, инвестирование в которые является выгодным делом. Но это приводит к тому, что возникают высокие цены.
Кого-то интересует, как инвестировать деньги в акции зарубежный компаний, потому что он готов вложить десятки или даже сотни тысяч рублей. Но этого мало, ведь минимум идёт на несколько миллионов долларов! К этим словам может возникнуть недоверие, поэтому давайте рассмотрим несколько конкретных примеров. Существует международная финансовая корпорация, которая занимается финансированием средне- и долгосрочных инвестиционных проектов частного сектора. Минимальная величина вложений зависит от выбранного проекта и колеблется от 100 000 до 1 000 000 долларов. Согласитесь, у рядового гражданина Российской Федерации такие деньги не валяются. Также в качестве примера можно привести Европейский банк реконструкции и развития, в котором вложения могут начинаться с суммы в 500 000 долларов. Надежность таких инвестиций велика. Но при этом необходимо учитывать, что вложения делаются как минимум на 3 года (хотя и срок в десятилетие – это не максимум). Это, кстати, объясняет, почему о них не говорят как о компаниях управления инвестициями.
Особенности инвестирования в зарубежные компании
Значит ли приведённая выше информация, что среднестатистическим людям путь в такое вложение средств закрыт? Нет. В преодолении этого ограничения помогают паевые инвестиционные фонды. Для этого необходимо выбрать брокера, пополнить свой депозит (правда, здесь речь идёт о сумме в 3-5 тысяч долларов) и выбрать срок инвестиций. Держите во внимании тот факт, что кроме компаний со стажем в качестве объекта вложения можно выбрать и стартапы. Это привлекательное направление, которое окупается в разы. Но вместе с тем, оно и очень рискованное – так, около 80% начинающих компаний прекращает свою работу уже в первый год после начала деятельности. В целом, доходность не превышает 20% в год (при работе с паевыми фондами).
Также в качестве альтернативы можно рассмотреть не только инвестирование прямо в акции, но и в бинарные опционы. Их суть сводится к тому, что человек прогнозирует, как будет изменяться цена актива. Таким образом, выплаты идут за удачные прогнозы. Но здесь существует много подводных камней и любителей легкой наживы, поэтому при желании воспользоваться данным инструментом необходимо проявить значительную осторожность и очень внимательно относиться к компании (а также вникать во все механизмы её действий).
Нюансы
Мы уже рассмотрели много вопросов. И постоянно говорили о том, как работать через посредника. Сейчас давайте разберёмся, как инвестировать в акции без брокера. Если говорить о тех ценных бумагах, которые не обращаются на биржах, то здесь посредники не нужны. Совсем другое дело, если они уже прошли процесс первичного размещения бумаг – ІРО. Здесь, как правило, работа возможна только через брокера. Обратите внимание на одну особенность. Дело в том, что некоторые «голубые фишки» можно приобрести, не прибегая к услугам посредника. Хорошая новость, не так ли? Но здесь есть одно «но». Такое используется только при работе с долгосрочными инвестициями. Кстати, подобную услугу могут предложить и банки. Конечно, следует учитывать, что эти финансовые учреждения возьмут комиссию (готовьтесь морально на пять процентов), но в долгосрочной перспективе это, как правило, не так и важно.
Кстати, если мы затронули эту тему, то давайте выясним, в какие акции инвестируют свои средства банки. Ведь если эти большие финансовые учреждения имеют деньги и направляют их на ценные бумаги, то у них есть и профессиональные аналитики, которые взвешивают риски. Поэтому давайте уделим им внимание. Скажем сразу, никаких конкретных имен и названий не будет. Просто обрисовка общей схемы. Так, важным является инвестирование в ценные акции других банков, а также предприятий, которые активно развиваются. Причем уровень роста последних должен в несколько раз превышать средний по стране (или быть равным ему, но это только по отношению к компаниям, развитие которых отличается стабильностью). Также они вкладывают деньги в государственные облигации разных стран (но чтобы прибыль превышала риски и траты), корпоративные ценные бумаги и акции паевых фондов.
Заключение
Вот мы и разобрались, как правильно инвестировать в акции. Представленной здесь информации недостаточно, чтобы на следующее утро стать миллионером, но её хватит, чтобы получить тот теоретический минимум, которого хватит для начала ведения собственных дел по этому пути. Ведь начинать приходится всегда с чего-то, с какого-то нуля, с отправной точки. И каждому человеку доступно долгосрочное инвестирование в «голубые фишки», что позволит создать базу. Накопление капитала честным способом, увы, – дело длительное по времени и занимает значительный промежуток человеческой жизни. Возможно, в полной мере посеянными семенами коммерции смогут воспользоваться только дети. Но даже этого с лихвой хватит для того, чтобы начать действовать.