ПАММ-счет, или РАММ, расшифровывается как Percentage Allocation Management Module. Инвестиционный инструмент является модулем управления процентным распределением. Счетом управляет один человек - трейдер.
Он ведет торговлю на международном валютном рынке средствами, которые имеются на счету. ПАММ-счет имеет уникальную особенность. Вся прибыль, которую смог получить трейдер, распределяется между всеми инвесторами пропорциональна размерам их вкладов. Аналогичное правило касается убытков.
Что же это такое?
ПАММ-счет — это счет, который открыт у одного из брокеров для торговли на международном валютном рынке. Он формируется из средств управляющего счета и средств инвесторов. Любой желающий может отдать свои сбережения на управление трейдеру.
В процессе торговли на рынке "Форекс" управляющий увеличивает свой капитал и размер инвестиций инвесторов. Инновационный инвестиционный инструмент представляет собой усовершенствованную версию доверительного управления. Раньше инвесторы самостоятельно искали трейдеров и отдавали им свои деньги лично. Никаких гарантий партнерство не предполагало. Довольно часто трейдеры просто скрывались с деньгами своих инвесторов.
ПАММ-счет полностью исключает такую особенность. Гарантом выполнения обязательств трейдера выступает третья сторона - брокер. Деньги передаются управляющему в распоряжение под строгим контролем. Управляющий счета может совершать торговые операции с деньгами, но возможности вывести инвестированные в его счет средства он не имеет.
Трейдер заинтересован в том, чтобы увеличить капитал. Чем больше будет прибыль по ПАММ-счету, тем больше будет гонорар трейдера. Мошенничество со стороны управляющего исключено. Инвестировать в счет может неограниченное число людей. Сумма инвестиций может быть любая. Минимальная сумма вклада у некоторых трейдеров составляет 10 долларов.
Специфика работы ПАММ-счета
ПАММ-счет открывается трейдером, который имеет достаточно высокий уровень квалификации для торговли на международном рынке "Форекс". Трейдер вкладывает в свой счет личные средства. Для того чтобы открыть ПАММ-счет, он должен положить на него свои деньги. Минимальный размер стартового капитала у большинства брокеров составляет 500 долларов. Можно сказать, что трейдер является первым инвестором счета. Участники валютного рынка, которые настроены серьезно, кладут на свой счет сумму, намного превышающую установленный минимум.
Когда счет открыт, управляющий создает оферету. Это договор, который накануне инвестирования должен принять инвестор. Электронный документ описывает условия партнерства. В нем находится следующая информация:
- Минимальный объем инвестиций, который обычно варьирует от 10 долларов и выше. Верхнего лимита не существует.
- Продолжительность торгового периода, в течение которого инвестор не может вывести свои средства со счета. Вывод доступен только со штрафом. Торговый период длится от 1 до 4 недель. После его окончания осуществляются взаиморасчеты между сторонами.
- Вознаграждение трейдера или распределение прибыли. Чаще всего прибыль делится пополам, но бывают случаи, когда трейдеры для привлечения инвесторов изымают 30 процентов от прибыли за свою работу.
- Информация для партнеров. Часто инвесторы поощряют людей, которые привлекли инвестиции в их счет. Это могут быть как одноразовые выплаты, так и ежемесячный процент от прибыли инвестированной суммы.
- Описание стратегии. Ее можно найти не у всех управляющих, тем не менее основные инструменты, используемые в торговле, указываются.
- Специфика связи. Управляющие часто общаются со своими инвесторами. Для этого может предоставляться адрес электронной почты, ветка на форуме, номер телефона.
- Наличие штрафных санкций. Если инвестор решит снять свой капитал до окончания торгового периода, он будет вынужден оплатить штраф. Его размер может варьироваться от 30 процентов до 70 от суммы инвестиций.
Модернизированные версии ПАММ-счетов
Современные ПАММ-счета обман полностью исключают. Тем не менее капитал инвестора может быть подвержен определенным рискам. Если управляющий «сливает» деньги на рынке, убыток несет инвестор. Для сокращения рисков был введен такой торговый инструмент, как индекс ПАММ-счетов.
Он представляет собой партнерские отношения между несколькими хорошими управляющими. Инвестор отдает свои деньги на управление не одному человеку, а одновременно нескольким. Если один трейдер понесет убыток, он будет перекрыт прибылью, полученной от других. Годовая доходность таких финансовых инструментов намного выше, нежели стандартных. Схема распределения прибыли и убытков такая же, как и на стандартном ПАММ-счету.
Вторая модификация ПАММ-счета — это его версия 2.0. Инвестиционный инструмент привлекателен тем, что трейдер готов покрывать определенный объем убытков своих инвесторов. В оферете прописывается дополнительный пункт о том, в каком объеме управляющий готов возместить ущерб. Это может быть 10, 25, 50 и более процентов. Риски потери капитала инвестора минимальны. Размер инвестиций в данный тип счетов ограничивается размером капитала управляющего. Денег на счету должно быть достаточно для возмещения убытков инвестору в случае спуска депозита. По таким счетам устанавливается стоп-аут, денежный лимит счета, при котором он аннулируется.
В чем преимущества ПАММ-счетов?
ПАММ-счет как инвестиционный инструмент имеет ряд преимуществ. Если сравнивать его с банковскими депозитами, он приносит гораздо большую прибыль. Процентная ставка в банке по долларовому депозиту редко превышает 5-7 процентов. Весьма интересен тот факт, что в течение года весь доход съедает инфляция. Хороший ПАММ-счет может принести прибыль от 150 процентов и больше. А вот вкладчик капитала не только не получает прибыль, он может уйти в минус.
Если сравнивать инвестирование в ПАММ-счета и хайпы, тут также имеется ряд отличий. Последние хоть и приносят высокий доход, но отчетность по проделанным операциям не предоставляют. Другими словами, хайпы не афишируют никаких данных относительно своей торговой деятельности. Инвестор буквально отдает деньги неизвестно кому и без каких-либо гарантий.
Торговля на выбранном ПАММ-счете (торговая деятельность) полностью открыта. Инвестор имеет доступ к операциям, совершенным за последнее время. Благодаря статистике удается увидеть, каким объемом торгует трейдер, во сколько он закрывает сделки и в каком направлении. Открыт доступ к данным о прибыли по каждой совершенной сделке. Это позволяет удостовериться в том, что ни брокер, ни выбранный ПАММ не являются мошенниками и полностью выполняют свои обязательства.
Стоит ли ориентироваться на отзывы при выборе ПАММ-счета?
ПАММ-счет будет приносить прибыль, если его правильно выбрать. Доверив деньги первому встречному управляющему, можно и вовсе лишиться капитала. Перед тем как отдать крупную сумму средств в управление, нужно внимательно изучить статистику по имеющемся счетам. Все аналитические и статистические данные предоставляются брокерами и ими же проверяются.
Многие ошибочно полагают, что помогают выбрать ПАММ-счета отзывы. Они, несомненно, полезны, но становиться доминирующим фактором при принятии решения они не могут. Ориентироваться стоит только на цифры, графики и результаты торговли. Важно проводить мониторинг трейдерских счетов и изучать рейтинги, но об этом детальнее ниже. Стоит обратить внимание на тот факт, что вся статистика — это только отчет по результатам торговли в прошлом. Она не является гарантией того, что в будущем трейдер будет успешно торговать. Всю ответственность за капитал несет только инвестор. Ни брокер, ни трейдер такие обязанности на себя не берут.
Мониторинг и рейтинг счетов
Изучая вопрос о том, как инвестировать в ПАММ-счета, нужно начинать с изучения рейтинга последних. У каждого брокера на официальном сайте есть статистика успешности всех ПАММ-счетов. В список попадают все зарегистрированные и активные счета. Чтобы инвестиции в ПАММ-счета приносили неплохие дивиденды и не давали просадок, нужно обращать внимание на ряд параметров, указанных в рейтинге.
В таблицах на сайтах брокеров можно найти следующие данные:
- доходность, предполагаемая годовая прибыльность счета;
- максимальна просадка;
- возраст ПАММ-счета;
- стартовый капитал управляющего;
- настоящий капитал управляющего;
- сумма средств в управлении;
- процент загрузки депозита;
- доходность за последний месяц и некоторые другие.
Этой информации более чем достаточно для того, чтобы, проведя мониторинг ПАММ-счетов, принять правильное решение и выгодно вложить средства. В рейтинги встроены фильтры, которые позволяют, установив входные параметры подходящего счета, отбросить все остальные. Имеется даже разделение по категориям: агрессивные счета и консервативные. Фильтр позволяет разделить прибыльные ПАММы и убыточные.
Критерии выбора ПАММ-счетов
Рассматривая рейтинг ПАММ-счетов, обращать внимание нужно на тех управляющих, которые на рынке не менее 2 лет. Чем больше опыта у трейдера, тем более надежным он является. Рассматривая рейтинг ПАММ-счетов, обращать внимание на счета с высокой доходностью, которым всего по несколько месяцев, не стоит. Большую прибыль они вряд ли принесут. Трейдеры только начинают свою карьеру в качестве управляющих. Они стараются разогнать депозит.
Они нарушают все правила мани-менеджмента и получают высокую прибыль. При этом, как показала практика, такие игроки не держатся долго на рынке, и как только капитал удваивается или утраивается, он очень быстро спускается. Риск не стоит издержек. Чем больше возраст счета, тем лучше. Кроме того, исторические данные по молодым счетам отсутствуют, и объективно оценить работу трейдера просто не получается. Рассматривая подобные ПАММ-счета, отзывы брать во внимание не стоит.
Просадка и загрузка депозита - не менее важные параметры. Эксперты рекомендуют делать инвестиции в ПАММ-счета с просадкой не более 30 процентов. Если данный показатель нулевой, это значит, трейдер пересиживает убытки или использует рисковую стратегию. В данном случае шансы потерять депозит больше, нежели заработать. Загрузка депозита также помогает определить тактику игры трейдера. Используя в торговле большую часть капитала, управляющий ставит под риск инвестиции трейдера. По правилам мани-менеджмента допускается использовать в торговле не более чем 20 процентов от капитала. Это позволяет в случае убытков восстановить депозит.
Большим плюсом может стать возможность подключения к торговому терминалу управляющего в качестве инвестора. В данном случае должен предоставляться пароль. Такая возможность встречается редко, ведь трейдеры не спешат раскрывать свои торговые стратегии. Если такой шанс выпадает, от него отказываться не стоит. Многолетний ПАММ-счет с среднестатистическим процентом доходности и доступом к терминалу управляющего может не только стать пассивным источником доходов, но и выступить в качестве великолепной платформы для обучения торговли на рынке.
Небольшие хитрости
Рассматривая рейтинг ПАММ-счетов, при детальном изучении информации можно увидеть, какой торговый инструмент использует трейдер в своей работе.
Идеальный вариант — это одна или две торговые пары. Можно сделать вывод о том, что человек прекрасно знаком со спецификой движения определенной валюты и, благодаря опыту, прекрасно видит ситуацию на рынке.
Насторожить должен факт использования в торговле многообразия инструментов, от 5 и более валютных пар. Это уже свидетельствует о раздробленности знаний трейдера и о его ориентации на счастливый случай. Нет, бывают уникальные управляющие, но они редкость.
Учитывайте каждую мелочь при изучении ПАММ-счета. Как выбрать подходящего управляющего, подскажет информация о том, сколько инвесторов доверяет последнему. Эти данные обычно содержатся на сайте у брокера под оферетой управляющего. Если такой информации нет, нужно отметить для себя размер капитала в управлении. Если он исчисляется сотнями тысяч, то можно сделать соответствующие выводы. Вполне очевидно, что управляющему доверяют.
Секреты успешного инвестирования
Для получения хорошего дохода инвестировать нужно не в один инструмент, а сразу в несколько, в лучшие ПАММ-счета. Рекомендуется делать диверсификацию рисков и формировать инвестиционный портфель из нескольких составляющих.
Нужно выбирать не только разных управляющих, но и разных брокеров. Это связанно с наличием не только торговых, но и не торговых рисков. Часто случается так, что компании признаются банкротами или зачисляются в ряды мошенников. Нужно разделять капитал между управляющими и брокерами таким образом, чтобы утрата части портфеля не отразилась на общем материальном состоянии. Выбор компании брокера так же важен, как и ПАММ-счета.
Положив деньги на счет, расслабляться не рекомендуется. Нужно систематически проводить аналитику деятельности выбранного счета и рассматривать политику ведения дел брокера. Вот тут-то многое расскажут про брокеров и ПАММ-счета отзывы. Если появится информация о том, что ваш брокер приостановил выплаты или кардинально меняет свою политику, нужно немедля снимать деньги. Это первые признаки того, что компания испытывает трудности, и риск в данной ситуации не оправдан.
Как открыть ПАММ-счет и стоит ли это делать?
Ответ на вопрос прост. Конечно, стоит! Разберемся, почему. Инвестирование в ПАММ-счета — это прекрасная возможность приумножить свой капитал. Как упоминалось ранее, доходность будет составлять от 150 процентов в год, а иногда и более.
Профессиональные инвесторы, которые хотят идти дальше в своем образовании, задумываются об открытии своего собственного ПАММ-счета, что вполне разумно. Доходность в данной ситуации удваивается. Подобные мысли посещают и тех, кому приходилось встречать в поисках ПАММ-счета обман. Открытие своего собственного ПАММ-счета рисует хорошие перспективы, но и рассчитывать на то, что все будет, словно в сказке, не стоит.
Для открытия собственного ПАММ-счета достаточно иметь минимальный капитал. Далее стоит зарегистрироваться на сайте у одного из брокеров и установить терминал на компьютер. Торговлю можно начинать незамедлительно, но вот будет ли она прибыльной - это уже совершенно другой вопрос.
Как показывает практика, порядка 95 процентов трейдеров проигрывают свой капитал. Только 5 процентов из тех, кто решил покорить валютный рынок, научились извлекать из него прибыль. Процесс обучения не так прост, как пишут во многих рекламах. Иногда на обретение минимальных навыков торговли уходят годы, не говоря уже о разработке своей собственной стратегии.
Альтернативным решением вопроса может стать продолжение инвестирования в ПАММ и параллельное обучение торговле на рынке "Форекс". Только потратив определенное количество времени и солидный капитал на обучение, можно рассчитывать на успешную торговлю и хорошие заработки. Халявы, на которую многие рассчитывают, тут нет. В конечном итоге те, кому удастся понять валютный рынок, смогут стать успешными управляющими и кардинально поменяют свое материальное положение.