Покупка и продажа криптовалюты – это относительно новый способ заработка. Как правило, сделки совершаются с такими единицами, как биткоин, лайткоин и эфириум. Чтобы начать торговать этими валютами, вам нужно создать криптокошельки и найти площадку для обмена.
Кошелек для цифровой валюты – это место, где вы храните зашифрованные пароли, представляющие монеты (эквивалент хранения денег на банковском счете). Обмен криптовалютами похож на биржу или обменник, то есть, это место, где люди могут торговать одной единицей против другой. Например, если вы хотите торговать акциями, вам нужен банковский счет и доступ к бирже. Аналогично все происходит и с биткоином и другими цифровыми номиналами.
Что вы должны знать, прежде чем начать торговлю криптовалютой?
Существует только несколько обстоятельств, о которых нужно знать перед началом совершения сделок.
В первую очередь, обмен криптовалютами не является частью обычной фондовой биржи. Одной из наиболее распространенных площадок для таких сделок является Coinbase, но вы также можете использовать GDAX, Poloniex и другие сервисы. По сравнению с фондовыми биржами, они имеют общий механизм функционирования, но особенности торговли и ее предмет отличаются в корне.
Новичок может предпочесть торговать криптовалютами на фондовом рынке. Основным фондом биткоинов по состоянию на 2018 год является GBTC. Имейте в виду, что торговля здесь происходит с комиссией (это означает, что биткоины дешевле, чем покупка акций GBTC). Кроме того, покупка и продажа криптовалюты на бирже – это круглосуточный рынок, в отличие от фондового. Это значит, что сделки с этими единицами совершаются непрерывно.
Можно сказать, что самым простым местом для покупки, продажи и хранения цифровых монет является Coinbase. Здесь вы можете покупать, продавать и хранить биткоин, эфириум и лайткоин. Но если вы серьезно относитесь к торговле криптовалютами, вам понадобится другой обменник, такой как GDAX, Bittrex, Binance или Poloniex.
Покупка/продажа криптовалюты на бирже: в чем заключаются риски?
Криптовалютный рынок безумно волатилен в 2018 году. Вы можете сделать состояние в одно мгновение и потерять его в следующее, независимо от того, будете вы торговать биткоинами или другими монетами. Подумайте в первую очередь о смягчении рисков, хеджировании, а не о том, чтобы держаться на рынке как можно дольше.
Если вы торгуете только высшими монетами по рыночной капитализации (то есть такими единицами, как биткоин и эфириум), то риск потерять все за одну ночь минимален (но не невозможен). Другие криптовалюты более рискованны (но их можно быстро заработать при определенном везении).
Существует несколько способов покупки и продажи криптовалюты:
- Вы можете торговать ей и инвестировать в нее.
- Вы можете использовать ее для транзакций (в любом случае, если тип монеты принят официально).
- Вы можете приобрести блок обработки графики и некоторое программное обеспечение и создавать собственные монеты.
Все эти сферы действительны и интересны, но наиболее распространенной является обмен между этими единицами (и, следовательно, также инвестиции в них). С учетом указанного, даже если вы хотите делать другие вещи с помощью этих номиналов, вам все равно придется настроиться на покупку и продажу криптовалюты.
Как уже отмечалось, одним из способов инвестирования в цифровые деньги является использование криптовалютной системы. Во всех случаях, даже если у вас имеется хорошая установка с отличной графической картой, вам все равно придется совершить взнос фиатной валютой.
Что вам нужно знать, чтобы начать торговлю?
Новичок должен начать с выбора компании с хорошей репутацией, которая предлагает функции обменника и кошелек (чтобы упростить процесс). Следует начинать торговлю наиболее распространенными монетами. В настоящее время, в 2018 году, это биткоин (BTC) и эфириум (ETH). В будущем это может измениться.
Итак, сначала следует завести кошелек и начать совершать обмен. Желательно первоначально купить криптовалюты. Как только вы это сделаете, вы можете попробовать торговать BTC и ETH против других цифровых номиналов. Малоизвестные торговые криптопары могут быть полезными, но они более сложны и часто более рискованны, чем покупка одной криптовалюты в качестве инвестиции.
Не делайте «маржинальную торговлю», если вы точно не знаете, что это такое. Криптовалюта нестабильна, и вы можете в конечном итоге потерять все свои деньги в одно мгновение, если не будете осторожны.
Как начать торговлю с помощью Coinbase.com?
Процесс начала торговли прост, но есть несколько особенностей, которые очень важны для вашего понимания. Они аналогичны приведенным выше, но на этот раз они применяются для использования Coinbase.
Во-первых, нужно зарегистрироваться на площадке. Подпишитесь на Coinbase.com, чтобы создать цифровой кошелек, где вы можете безопасно хранить валюту. Подключите свой банковский счет, дебетовую или кредитную карту, чтобы вы могли обменивать цифровую валюту на фиатную и обратно. После завершения регистрации вы сможете:
- покупать биткоин, эфириум и лайткоин (за доллары США);
- продавать эти единицы (переводить их обратно в доллары).
Coinbase принимает и некоторые другие фиатные валюты в качестве оплаты (помимо доллара), но варианты могут быть ограничены. Рассмотрите возможность регистрации на другой бирже и торговли одной монетой против другой. Хорошим выбором будет покупка и продажа криптовалют на бирже Poloniex. Затем вы можете перевести приобретенные номиналы обратно в биткоин, эфириум и лайткоин, вернуть их на Coinbase, а после обратно обменять на доллары.
Важные особенности торговли с Coinbase:
- Coinbase и GDAX затребуют личную информацию о вас. Нет никакого способа обойти это. Чем больше информации вы предоставите (ID, банковский счет, номер кредитной карты и т. д.), тем выше будет ваш лимит и тем меньше будет ограничена ваша учетная запись.
- Рекомендуется использовать банковский счет, а не только дебетовую или кредитную карту. Так комиссионные сборы будут гораздо ниже. Когда вы введете номер счета, вам нужно подождать 3-5 дней, чтобы ваш банк одобрил торговлю. Это означает, что вы не сможете торговать примерно неделю после регистрации.
- Существуют ограничения на то, сколько вы можете купить и продать за неделю. Добавление идентификации по фотографии и других способов оплаты увеличит ваши лимиты. В противном случае, эти ограничения начнут вам сильно мешать с течением времени.
- Существуют комиссии, связанные с торговлей, и они снижаются с ростом объема торгов. Другие обмены имеют лучшие тарифы (например, GDAX). Другими словами, вы заплатите немного больше, чем рыночную цену (или продадите чуть ниже рыночной цены) и тем самым заплатите небольшую сумму при покупке и продаже криптовалюты на Coinbase (это компромисс для удобства использования).
Как только вы соберетесь совершать сделки, настройте двухфакторную аутентификацию. Это помогает защитить вашу учетную запись отправкой кода на ваш телефон при входе в систему. Это действительно важно, поэтому найдите время, чтобы настроить данную защиту. Чтобы торговать монетами, вам нужно войти в настройки и убедиться, что ваши кошельки подключены. Они доступны в BTC, LTC, ETH и USD, и их можно найти в разделе «учетные записи».
Как начать покупку?
Подробная инстукция по покупке и продаже криптовалюты следующая. Преимущество кошелька USD на Coinbase заключается в том, что вы можете положить на него деньги, а затем мгновенно покупать цифровые монеты. Если вы попытаетесь купить их напрямую со своего банковского счета, транзакция может занять около недели. При использовании кредитной карты нет этой проблемы, но лимиты обычно ниже.
Вам не нужно покупать целую единицу криптовалюты. Вы можете приобрести доли монет. Биткоины слишком дороги в настоящее время, поэтому подумайте о покупке сатоши, чтобы начать торговлю, если у вас нет большого первоначального капитала. Специалисты говорят о том, что невыгодно покупать только ETH и LTC, потому что BTC стоит дороже. Вы должны подумать, какая из них, скорее всего, увеличится и сохранит ценность. Покупка всех трех единиц на равную сумму в долларах – лучший выбор первоначального вложения. Это поможет избежать первого неправильного выбора. Пожалуй, это основная часть инструкции по покупке и продаже криптовалюты на бирже.
Когда вы покупаете монету, не спешите и просмотрите информацию. Дополнительное десятичное значение может означать большие деньги, учитывая, что один биткоин может продаваться за тысячи долларов США. Загрузите специальное приложение для покупки и продажи криптовалюты, которое позволяет торговать криптовалютами с вашего телефона. Рынок неустойчив и транзакции обычно медленные. Когда придет время покупать или продавать, вам нужно сделать это как можно скорее. Кроме того, установите оповещения. Они могут помочь вам решить, когда выгодно срочно совершить сделку в приложении для покупки и продажи криптовалюты.
Существует функция, которая позволяет вам постепенно покупать с течением времени. Усреднение в еженедельной позиции – это консервативный по времени ход, который Coinbase будет автоматизировать для вас.
Помните, что криптовалюта нестабильна! Всегда есть риск того, что рынок рухнет, или что вы столкнетесь с какой-то другой катастрофой. Цифровая валюта не является централизовано контролируемой и регулируемой. Если вы потеряете деньги во время сделки или кто-то вас обманет, или ваша учетная запись будет взломана, вы ничего не можете с этим поделать (это одна из причин, почему необходимо иметь двухфакторную проверку на входе в биржу). Другими словами, покупку и продажу криптовалюты начать просто, но нужно предварительно подготовиться к этому.
Какие площадки можно использовать для этого?
Помните о том, что существует множество других вариантов настройки кошельков и торговли. Однако многие зарубежные площадки будут сопряжены с учетной записью Coinbase (что делает ее логичным местом для начала). Как только вы создадите такой кошелек, попробуйте перейти на GDAX. Это лучшая версия обменника с более низкими комиссионными. Кошелек Coinbase работает на обеих платформах, где используются одни и те же логины. GDAX является предпочтительным обменником для биткоина. Он подходит как для профессионалов, так и для новичков. После того, как вы овладеете им, рассмотрите возможность покупки и продажи криптовалюты на лучших биржах профессионального уровня. К таковым относятся Poloniex, Bittrex и Binance.
Что еще следует помнить?
Используйте обменники, а не брокеров. Так вы сэкономите деньги на комиссионных. Если вы совершаете покупку и продажу криптовалюты на бирже, попробуйте использовать лимитные ордера (старайтесь не использовать рыночные). На некоторых площадках (таких как GDAX), первые имеют более низкие тарифы, чем вторые. Например, в GDAX лимитные ордера бесплатны, если они не заполняются сразу. Между тем, рыночные требует уплаты комиссии 0,3 %. Это лучше, чем 1,4 %, которые взимает Coinbase, но не так хорошо, как 0 %, особенно если вы торгуете днем. Если выбранный вами обменник вознаграждает вас за использование определенных типов ордеров, используйте их.
Инструкция по покупке и продаже криптовалюты рекомендует и следующее. Определитесь насчет длинных и коротких торгов. Долгосрочные инвесторы будут платить более низкую комиссионную ставку, если они могут удерживаться более 12 месяцев, но получение прибыли более рискованно. Краткосрочные же могут избежать большого риска, если они проворны, но они будут облагаться сборами от каждой совершаемой сделки.
Если вы собираетесь торговать долго, подумайте о создании средней позиции (например, путем усреднения долларовой стоимости или по значению). Нет лучшего способа избежать медленной торговли, чем покупать постепенно, а не сразу, и тем самым приобретать активы по своей «средней» цене с течением времени. Если у вас нет четкого понимания технических индикаторов и того, как работают неустойчивые криптографические рынки, рассмотрите также усреднение позиций. Оно не только финансово консервативно, но и важно психологически. Слишком большая позиция сразу может быть эмоционально сложной для принятия решения (и, следовательно, может привести к ошибке), учитывая историческую волатильность криптовалютного рынка.
Подумайте о том, чтобы сэкономить на покупке и продаже криптовалюты. Вместо того, чтобы провести все одной сделкой, устанавливайте дополнительные ордера, чтобы покупать, когда цена снижается, и продавать, когда она повышается.
Как следует совершать сделки?
Помните, что криптовалюты – это непрерывный глобальный рынок. Другими словами, он никогда не спит. Поскольку вы хотите на нем зарабатывать, подумайте о том, чтобы автоматизировать свою стратегию инвестиций, используя лимитные ордера, остановки или даже использование API (через «торговых ботов»). Для покупки и продажи криптовалюты подробная инструкция выглядит так.
Следует стремиться покупать дешево, а продавать дорого. Старайтесь не покупать по слишком высоким или низким ценам. Посмотрите на ценовую тенденцию, если вы наблюдаете самую высокую точку за последние 24 часа (дни, недели и т. д.). По своей сути, это является более рискованным, чем покупка на краткосрочной основе. Может иметь смысл покупать по мере того, как цена начинает разрастаться, но покупка после прорыва на новом максимуме не всегда может быть рациональной. Это означает, что ваша главная цель – купить при провале стоимости. Если вы будете приобретать дорого, цена может упасть, и вы потерпите убытки.
Даже если тенденция кажется устойчивой, вы не должны совершать сделку на все вложенные средства. Даже если сигналы на покупку или продажу криптовалюты повторяются многократно, все равно тренд постоянно меняется. Продолжать совершать сделки кажется заманчивым, но это ограничивает ваши возможности. Подумайте о том, что следует всегда иметь некоторые средства в стороне, чтобы выдержать непредвиденный спад. Если цена резко упадет, вам будет сложно спасти ситуацию. Трудно не сдаваться, когда стоимость цифровой монеты падает на 60-80 % в течение недель или месяцев. Иногда они опускаются даже больше, и разумно всегда готовиться к худшему.
Учитывайте главную криптовалюту
Биткоин – это главная криптовалюта. Не слишком оптимистично относитесь к другим цифровым единицам. Обычно те, кто инвестирует в BTC, начинают сильно волноваться, когда этот номинал падает в цене, а другие растут. Это особенно можно наблюдать в обзорах покупки и продажи криптовалюты в «Телеграмм». Конечно, приобретение IOTA или ZCash может быть иногда и блестящим шагом. При желании вы можете держать в этих единицах некую сумму, но большинство активов все равно вернутся в биткоины.
Одним словом, приобретайте цифровые монеты, которые вы знаете и любите, но оставайтесь привязаны к BTC (не 24/7, а в целом). Этот совет также относится к Ethereum, но в первую очередь Bitcoin является центром криптоэкономики.
Научитесь ценить цифровые деньги в BTC. Эфириум до сих пор находится в стороне, биткоин же – это текущая первичная валюта криптоэкономики. Это означает, что именно ее вы должны использовать для покупки большинства других номиналов. По аналогии, большинство трейдеров оценивают свои активы в долларах. В свою очередь, криптотрейдеры будут оценивать цифровые монеты в BTC, поскольку это имеет значение. Именно на биткоинах основана покупка и продажа криптовалюты на лучших биржах. Если вы не знаете диаграммы по биткоинам, вы не сможете правильно понять тенденции рынка, на которые реагируют все остальные номиналы. Вам не нужно делать покупку большего количества BTC своей целью, но вы должны иметь представление о стоимости ваших единиц в биткоинах. Бывают моменты, когда все цифровые монеты поднимаются в цене вверх, но многие из них постоянно теряют ценность, по сравнению с Bitcoin.
Как соотносится между собой движение цены на криптовалюты?
Биткоины и другие криптовалюты имеют тенденцию реагировать друг на друга. Иногда они совершают противоположные друг другу движения, иногда – движутся в одном направлении. Это не редкость, когда биткоин идет вниз, пока другие монеты поднимаются (и наоборот). Это происходит потому, что почти все трейдеры, имеющие в наличии различные криптовалюты, начинают покупать их и продавать биткоины, когда их цена идет вниз. Из-за этого стоимость остальных единиц начинает расти. Но такая тенденция случается не всегда. Часто бывает и так, что все криптовалюты будут подниматься или опускаться вместе (обычно следуя примеру биткоина). Это движение часто приводит к тому, что биткоин обычно превосходит другие монеты, однако каждые несколько месяцев вы можете наблюдать внезапную перемену ситуации. Попытайтесь определить, как это происходит, и вы сможете сделать на этом большие деньги. Одним словом, менее распространенные криптовалюты обычно более волатильны, чем биткоины.
Цикличность рынка
Говоря о последних двух моментах, можно понять, что цифровая валюта имеет тенденцию основываться на шаблонах и двигаться циклично. Вы должны уметь определять движение прежде, чем оно начнется в полную силу, а затем выходить из торговли вместе с завершением очередного цикла. Почти невозможно определить эти тенденции заранее, но с опытом вы сможете распознавать их по мере возникновения.
Если ваши средства поровну распределены по всем номиналам, которыми вы торгуете, вы сможете извлечь выгоду из ситуации, при которой наблюдается гигантский всплеск цен за короткий промежуток времени. В этом случае вы избежите попыток перейти в один номинал в середине движения или запоздало начать покупать или продавать. Другими словами, хотя это не самая выгодная тактика, она хороша для минимизации рисков. Кроме того, это поможет избежать потерь в случае обмана при покупке и продаже криптовалюты.
Изучите технический анализ
Технический анализ (TA) – это анализ данных о ценах и объемах и попытка предсказать будущие тенденции, основанные на полученной информации. Если вы знаете, как читать диаграмму, вы сможете лучше понять такие вещи, как свечи, скользящие средние, RSI и книга ордеров. Все они могут помочь вам найти хорошие моменты для покупки и продажи. Помните, что криптовалюты все время игнорируют логику, но основные индикаторы по-прежнему полезны для понимания.
Вам не нужно быть хорошим аналитиком, вы можете просто следовать за другими. Уровни поддержки и сопротивления, скользящие средние, RSI и несколько других популярных индикаторов могут быть жизненно важными. Все профи используют их, и у всех крупных игроков рынка есть боты, которые управляют стратегиями, основанными на этих данных (по крайней мере, сложными версиями). Вы не можете позволить себе игнорировать TA, если вы собираетесь торговать криптовалютами, а не просто покупать их.
Посмотрите книгу ордеров
Книга ордеров, которую можно обнаружить на всех биржах, может дать вам хорошее представление о том, какие заказы на покупку и продажу актуальны. Если вы видите много ордеров на продажу по определенной цене и хотите продать какую-либо единицу, вы можете сделать это по указанной стоимости. Аналогично, если вы ожидаете, что цена упадет, чтобы купить, посмотрите на распределение заказов на покупку других трейдеров.
