Часть прибыли компании, которая распределяется между ее акционерами, называется дивидендами. Приобретая акции на бирже, инвестор получает право на получение дохода, пока владеет акциями компании.
Прикупив дивидендные акции от топовых и надежных предприятий, инвестор может сколотить неплохое состояние от их доли прибыли. Выплаты доходов по акциям могут осуществляться раз в полугодие, поквартально или ежегодно, в зависимости от решения акционеров.
Инвестиции в акции: причины для вложения капитала
Как правило, быстрорастущие, вновь образованные компании большую часть средств оставляют на развитие. Те компании, где устойчивый бизнес, платят дивиденды.
Таким образом, дивиденды, являясь частью прибыли компании, зависят от успехов и финансовых показателей работы организации.
Дивидендная доходность акций зависит от объема выпущенных ценных бумаг. Общий размер дохода делится на их количество, чтобы определить дивиденды на одну акцию. Обычно в уставе компании прописаны акции дивидендные и размеры принятых собранием акционеров выплат.
О размерах выплат в соответствии с уставом можно сказать следующее:
- "Газпром" обязан выплачивать акционерам 10 процентов прибыли, по факту выплаты доходят до 45 процентов (в 2017 году).
- Сбербанк осуществляет дивидендные выплаты по акциям от 20 до 25 процентов.
- Московская биржа (ММВБ) отчисляет акционерам до 70 %.
Профессиональный брокер может помочь разобраться в сложных случаях дивидендной политики компании.
Как получать дивиденды
Чтобы купить акции дивидендные, надо знать дату реестра. В реестре содержится информация об акционерах компании и количестве принадлежащих акций. Дата фиксации реестра обычно публикуется в разделе открытой информации о компании.
Фиксация реестра нужна в связи с тем, что на бирже обычно торгуется большое количество акций и не все инвесторы могут попасть в зафиксированный на определенную дату реестр, можно и опоздать с покупкой.
Что нужно сделать, чтобы не опоздать:
- Узнать дату фиксации реестра заранее и купить акции.
- Получить дивиденды.
- Постараться покупку осуществить заранее, потому что после того, как объявлена дивидендная доходность акций, они дорожают.
- Учесть, что для акций срок исполнения сделки и наступления права составляет обычно три дня, если сделка не пройдет в срок до даты отсечения, прибыль по акциям следует получать только в следующем дивидендном цикле.
- Узнать дату закрытия реестра (дату отсечения) и дату платежа. Например, если компания объявила о выплате дивидендов в размере 0,15 долларов на акцию с датой отсечения 18 июля и выплатой по акциям 20 сентября, то инвестор должен купить акции не позднее 17 июля.
- Все инвесторы, которые купили акции до назначенной даты отсечения, будут внесены в реестр акционеров и получат выплаты.
Как и где приобрести акции
Самостоятельно осуществить покупку невозможно. Приобрести российские дивидендные акции можно на Московской бирже. Для этого надо заключить договор с брокером и получить доступ к фондовому рынку для совершения сделок по купле-продаже акций.
Схематично процесс инвестирования в акции выглядит следующим образом:
- Договор на брокерское обслуживание.
- Пополнение ИИС – индивидуального инвестиционного счета.
- Получение доступа к биржевому фондовому рынку.
- Покупка или продажа, а также возможность совершать другие операции под дивидендные акции.
Что влияет на увеличение и снижение доходности по акциям
На решение инвестировать в те или иные акции влияют различные факторы, не только доходность. Не менее важными показателями являются:
- Коэффициент выплат – определяется как процент от прибыли на акцию. От этого коэффициента зависит способность компании выплачивать по дивидендам.
- Совокупная доходность – показатель (или метрика) зависит от соотношения дивиденда и стоимости ценной бумаги, дает представление об общей прибыльности. Например, если в текущем году акция дорожает на 3 процента, а дивидендный доход составит 2 %, то совокупная доходность акции будет равна пяти процентам.
- Рост прибыли на акцию – этот показатель говорит о растущей прибыли и возможности увеличения размеров дивидендов, соответственно, применяется для определения дивидендной доходности акции.
- Отношение прибыли к цене – используется данный показатель при оценке компании и для сравнения акций различных эмитентов.
- Реинвестирование как способ влияния на дивидендный доход акций используется для максимального извлечения выгод от инвестирования. С помощью брокера можно подключиться к плану реинвестирования с целью дополнительной покупки акций. Данный вид транзакций не облагается дополнительной комиссией.
Поймать птицу удачи
Каждый инвестор желает владеть полной информацией о доходности акций и размерах выплат. Для этого надо внимательно следить за собраниями акционеров. Ведь именно от решения общего собрания, которое обычно собирается раз в год, зависит размер дивидендов и решение, как осуществлять выплаты. Бывают внеочередные собрания акционеров, включающие решения по различным вопросам жизнедеятельности компании.
В преддверии общего собрания акционерное общество осуществляет следующие действия:
- Совет директоров АО утверждает рекомендации по размеру дивидендов.
- Собрание акционеров утверждает рекомендации.
- Публикуется информация о дате проведения собрания на сайте для инвесторов компании.
- В российских компания существует контроль мажоритарных акционеров, то есть владельцев основной доли акций. Они имеют право принимать решение за общее собрание.
Ключевые вопросы инвестора в акции
Инвестору необходимо знать, что вопрос формирования реестра зависит от специального регистратора (реестродержателя). В связи с этим общество направляет регистратору распоряжение о формировании реестра акционеров с идентификацией дивиденд-получателей – акционеров.
Распоряжение помимо этой информации содержит информацию о суммах выплат по каждому акционеру, расчет налогов. Если в распоряжении отсутствует какая-то нужная информация, это не освобождает акционерное общество от обязательств расчета с акционерами.
Общее собрание акционеров определяет и дату выплат по дивидендам. Перечисление средств должно быть произведено в течение 25 рабочих дней после закрытия реестра в соответствии с Федеральным законом № 208, ст. 42.