С ростом мошенничества в сфере налогообложения физических лиц, все больше людей задумываются о том, как проверить своего потенциального партнера по бизнесу или сделке. В статье мы рассмотрим законные способы такой проверки с использованием открытых государственных сервисов.
Проверка ИНН физического лица
Основным идентификатором физического лица в налоговой системе РФ является ИНН. Этот уникальный номер присваивается каждому гражданину при постановке на налоговый учет. Проверка ИНН физического лица позволяет получить такую информацию:
- подтвердить действительность номера;
- узнать регион постановки лица на учет;
- выявить наличие или отсутствие задолженностей.
Для проверки ИНН чаще всего используется открытый сервис Федеральной налоговой службы. Достаточно ввести ИНН и нажать кнопку "Получить сведения из ЕГРИП". Если ИНН введен верно, сервис отобразит информацию о статусе номера и регионе постановки на учет.
Проверка налогов физического лица
Более подробную информацию о наличии задолженностей и других проблемах с налогами можно получить с помощью сервиса "Банк данных исполнительных производств". Этот ресурс предоставляется Федеральной службой судебных приставов.
Чтобы найти записи по конкретному физлицу, нужно:
- Зайти на сайт ФССП и выбрать пункт "Поиск по физическим лицам";
- Указать регион и ФИО человека;
- Если найдены записи, можно посмотреть детали дел и размеры задолженностей.
Также банк данных ФССП содержит сведения об арестах имущества должников и других обременениях.
Налоговые проверки физических лиц
Помимо открытых источников, существует возможность инициировать внеплановую камеральную или выездную налоговую проверку в отношении физлица.
Для этого можно направить запрос в Федеральную налоговую службу со ссылкой на конкретные основания, перечисленные в статье 89 НК РФ. Например, проверка может быть назначена при подозрении на занижение налогооблагаемой базы или получение необоснованной налоговой выгоды.
Результатом проверки могут стать доначисление налогов, пеней, штрафов. Также возможно возбуждение дела по статье 198 УК РФ за уклонение от уплаты налогов.
Алгоритм действий при проверке контрагента
Итак, при проверке потенциального партнера по бизнесу или крупной сделке рекомендуется:
- Запросить ИНН и проверить его действительность;
- Поискать записи в банке данных ФССП о возможных долгах и обременениях;
- При необходимости инициировать камеральную или выездную налоговую проверку.
Такая комплексная проверка позволит минимизировать риски при взаимодействии с контрагентом-физлицом.
Проверка наличия судимости
Помимо налоговых нарушений, серьезным фактором риска при выборе контрагента является наличие судимости. К сожалению, прямого доступа к такой конфиденциальной информации у обычных граждан нет.
Однако косвенно оценить вероятность судимости можно, проверив базы данных МВД о розыске лиц, находящихся в федеральном розыске. Такая проверка доступна на сайте МВД.
Анализ деловой репутации
Даже при отсутствии явных нарушений или судимости, потенциальный партнер может иметь сомнительную деловую репутацию. Например, если ранее такое лицо уже нарушало условия договоров.
В таких случаях полезно поискать упоминания о человеке на тематических форумах, в социальных сетях, на сайтах отзывов. Наличие многочисленных негативных откликов должно насторожить.
Проверка благонадежности сотрудников
Схожий подход применим и при приеме новых сотрудников в штат компании. Даже на не ключевые позиции важно отсеивать кандидатов со скрытыми проблемами.
Поэтому стоит дополнить традиционное изучение резюме и проведение собеседования проверкой чистоты репутации, отсутствия долгов и другой информации из открытых источников.
Автоматизация проверок
Ручной поиск и анализ данных из разрозненных баз данных требует значительных временных затрат.
Выходом может стать использование специализированных онлайн-сервисов, которые за пару минут формируют готовый отчет с детальным досье на интересующее физическое лицо.
Преимущества автоматизированных сервисов
Автоматизированные онлайн-сервисы по проверке физических лиц имеют ряд преимуществ:
- Высокая скорость - отчет формируется за считанные минуты;
- Удобный интерфейс - не требуется работать с разными источниками данных;
- Комплексность - в отчете сведения из разных баз, включая ФНС, ФССП, МВД и другие;
- Простота оплаты - поминутная тарификация или фиксированная цена;
- Законность - отчеты формируются только из открытых данных.
Критерии выбора сервиса
Однако стоит проявлять осторожность при выборе подобных сервисов. Вот что стоит проверить:
- Наличие юридических документов и контактов на сайте;
- Отзывы реальных клиентов компании;
- Используемые источники данных в отчетах;
- Гарантии конфиденциальности и защиты персональных данных.
Это позволит выбрать надежный сервис и избежать попадания на мошенников.
Использование результатов проверки
Когда отчет о проверке уже получен, важно правильно его интерпретировать и применить:
- Обнаруженные риски могут быть как критическими, так и приемлемыми;
- Стоит учесть и другие немаловажные факторы: опыт человека, личные взаимоотношения;
- Результаты проверки не должны стать поводом для необоснованного давления или шантажа.
Главная цель - принять взвешенное решение о сотрудничестве с минимальными рисками для себя.
Периодические проверки сотрудников
Проверка благонадежности новых сотрудников - это только первый шаг. Не менее важно периодически актуализировать backgroung проверки уже работающего персонала.
Это позволяет своевременно выявлять такие проблемы как:
- Появление значительных долгов или исполнительных производств;
- Возникновение подозрений в мошенничестве и хищениях;
- Нарушения должностных обязанностей.
Регулярный аудит благонадежности рекомендуется проводить не реже одного раза в полгода. Это может входить в обязанности службы безопасности предприятия.
Автоматизация мониторинга изменений
Повторное ручное формирование отчетов каждые полгода также весьма трудоемко.
Ряд сервисов предоставляют инструменты для настройки автоматического мониторинга любых изменений по выбранному физлицу с получением мгновенных уведомлений об обновлении или дополнении данных в официальных базах.
Комплаенс проверок персонала
Стоит помнить, что и сам процесс фоновых проверок должен оставаться в правовом поле и не нарушать трудовое законодательство или приватность сотрудников.
Поэтому целесообразно закрепить такие мероприятия отдельным внутренним нормативным документом, с которым знакомят всех работников под роспись.