Рубрики
...

Незаконная банковская деятельность, ст. 172 УК РФ: комментарии, судебная практика, квалифицирующие признаки состава преступления, приговор

Уголовный кодекс устанавливает наказания за различные экономические преступления. В качестве одного из них выступает незаконная банковская деятельность. Ст. 172 УК РФ определяет наказание за это деяние. Рассмотрим норму подробно. ст 172 ук рф

Ст. 172 УК РФ: состав преступления

Осуществление операций финансово-кредитной организацией без регистрации либо при отсутствии лицензии (специального разрешения), если она обязательна, наказывается:

  1. Денежным взысканием от 100 до 400 тыс. р. или штрафом, величина которого составляет доход виновного за 1-2 года.
  2. Тюремным заключением.
  3. Принудительными работами.

Последние два наказания могут вменяться на срок до 4-х лет. При этом тюремное заключение может сопровождаться вменением штрафа до 80 тыс. р. или составляющим величину дохода за полгода. Приговор ст. 172 УК РФ назначается в случае, если неправомерные действия повлекли крупный ущерб физлицам, организациям либо государству или сопряжены с извлечением прибыли в размере, считающимся крупным. незаконная банковская деятельность ст 172 ук рф

Отягчающие обстоятельства

Указанные в части первой ст. 172 УК РФ деяния могут совершаться:

  1. Организованной группой.
  2. С извлечением прибыли в размере, признаваемом особо крупным.

В этих случаях виновным субъектам грозят:

  1. Принудительные работы длительностью до 5 лет.
  2. До 7 лет тюрьмы.

К последнему наказанию суд дополнительно может вменить штраф до 1 млн р. или составляющий доход субъекта за период до 5 лет.

Комментарии

Общественные отношения, возникающие при осуществлении финансово-кредитных операций, составляют объект на который направлена незаконная банковская деятельность. Ст. 172 УК РФ определяет случаи, в которых она применяется. В частности, наказание вменяется, если организация осуществляет операции, не имея регистрации или лицензии (если она обязательна). Процедура постановки на учет предусмотрена законодательством. В частности, ее обязательность установлена в ФЗ "О ЦБ", "О банках и их деятельности". Согласно положениям нормативных актов, любая финансово-кредитная структура, выступая как юрлицо, должна пройти регистрацию по правилам, установленным законодательством. ст 172 ук рф состав преступления

Специфика регистрации

Постановка банковских организаций на учет осуществляется в соответствии с законами, указанными выше. Данную процедуру осуществляет ЦБ. Выдача лицензий и постановка на учет производятся не позднее полугода с даты предоставления требуемых документов. Следует при этом учитывать и специфику пакета бумаг, необходимых заявителю. Функционирование финансово-кредитной организации будет выступать в качестве одной из формы объективной части преступления, описанного в ст. 172 УК РФ, только если оно осуществляется без приобретения статуса юрлица.

Нюансы

Финансово-кредитная структура вправе вести банковскую деятельность любого вида, предусмотренную уставом, если она разрешена законодательством. Работа по некоторым направлениям, в том числе, касающаяся выполнения расчетных операций, осуществляется только в соответствии с лицензией. Стоит обратить внимание на формулировку признака объективной части преступления, которое предусматривается ст. 172 УК РФ. В норме употребляется два понятия. Первое – банковская деятельность, второе – операции. В положениях статьи последнее заключено в скобки. Грамматическое толкование этого оборота должно указывать на тождественность понятий. Действительно, проведя анализ федеральных норм в сфере банковского дела, можно утверждать, что по смысловому значению эти термины очень похожи. Между тем понятие "банковские операции" рассматривается в более широком смысле, чем "деятельность". приговор ст 172 ук рф

Важность дифференциации терминов

Если организация ведет банковскую деятельность либо осуществляет определенные операции без лицензии, то сложностей при квалификации преступления, как правило, не возникает. Между тем в судебно-следственной практике имеют место различные ситуации. Например:

  1. Юрлицо, имея лицензию, выданную ЦБ на выполнение конкретных операций, не относящихся к тем действиям, комплекс которых позволяет характеризовать его деятельность в целом как банковскую, все-таки их осуществляет.
  2. В соответствии с Положением, регламентирующим процесс отзыва лицензии, у организации было аннулировано разрешение на проведение определенных расчетов. Однако юрлицо, несмотря на запрет, все еще выполняет их.

В первом случае деяние квалифицируется как незаконная деятельность, а во втором – неправомерное совершение операций.

Субъективная часть

Преступление, установленное ст. 172 УК РФ, характеризует наличие вины в умышленной форме. При назначении наказания во внимание принимаются цели и мотивы виновных. В качестве субъекта преступления может выступать любое физлицо, вменяемое и достигшее 16-ти лет. Виновным может быть и руководитель коммерческого предприятия, и лицо, имеющее определенный признак (к примеру, сотрудник финансово-кредитного учреждения), и гражданин, не работающий в данной организации.