Рубрики
...

Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика

Государство различными способами старается поддержать семьи с детьми. Одним из самых лучших вариантов помощи считается материнский капитал, который представлен в достаточно крупной сумме. Из-за приличного количества денег многие решаются на мошенничество с материнским капиталом.

Материнский капитал – это материальная поддержка семьям с двумя, тремя и более детьми. Предоставляется всем детям и родителям, у кого есть гражданство РФ. Получить подобную помощь могут те семьи, у которых нет другой поддержки от государства. С каждым годом размер капитала индексируется и постоянно растет – материнский капитал в 2017 году достиг уже 500 тысяч рублей.

Кто имеет право получить материнский капитал?

Рассчитывать на помощь могут такие категории лиц:

  • Женщины – гражданки РФ, которые родили 2 и более детей.
  • Мужчины – граждане РФ, усыновившие двое или более детей.
  • Отец (гражданство не имеет значения) в том случае, если мать была лишена материнских прав или умерла.
  • Семьи, имеющие несовершеннолетнего ребенка до 23 лет, который обучается на очном отделении в высшем учебном заведении, если у него нет прав на получение других форм государственной поддержки.мошенничество с материнским капиталом

Так как размер помощи растет, то участились и случаи мошенничества с материнским капиталом.

На что разрешается тратить материнский капитал?

Этот вид государственной поддержки считается целевым, и потратить деньги можно только на такие нужды:

  • Погашение ипотечного кредита.
  • Улучшение жилищных условий в виде ремонта или же покупки недвижимости.
  • Строительство дома.
  • Проживание ребенка во время обучения.
  • Оплата услуг образования.
  • Плата за посещение детского сада и других учреждений.материнский капитал 2017

Этот список неполный, он настолько обширен, что каждый, кому не лень, ищет любой способ, чтобы осуществить мошенничество с материнским капиталом.

Популярные схемы мошенничества с государственной помощью

Люди настолько оригинальны, что умудряются различными способами воспользоваться государственной поддержкой, но только не по ее основному направлению. Самыми распространенными методами считаются:

  • Обналичивание денег.
  • Получение денежных средств теми, кому они не предназначаются.
  • Ипотека.
  • Аферы должностных лиц.

Но стоит помнить, что любое нецелевое использование материнского капитала карается законом. Судебная практика в этом направлении работает активно и уже смогла накопить большое количество дел, в которых лица пытались воспользоваться государственной помощью не по целевому предназначению.

Обналичивание средств

Обналичивать материнский капитал запрещено законом. Все операции с ним выполняются только по безналичному расчету. Курирует выдачу данных средств банк Пенсионного фонда РФ. При покупке квартиры или строительных материалов сделка оплачивается только по перечислению на банковский счет. Но такая процедура длительная, ведь необходимо собрать много документов, да и сам процесс требует много времени, поэтому многие матери идут на риск и обращаются за помощью к мошенникам. Величина их вознаграждения – это 70 % материнского капитала 2017 года.

Обналичить средства можно двумя способами:

  • Фиктивно купить недвижимость.
  • Приобрести жилье по намерено завышенной стоимости.мошенничество с материнским капиталом судебная практика

Но самым распространенным мошенничеством можно считать покупку жилья у родственников по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется в соответствии с законом, но прежний хозяин остается и дальше проживать в квартире или доме. Мошенничество с материнским капиталом в этом случае тяжело выявить.

Также отмечены случаи, когда получают материнский капитал при покупке ветхого жилища по завышенной цене. Например, покупается неподходящее для проживания строение, но документы говорят об обратном. В дальнейшем из рыночной стоимости отнимают реальную стоимость, и материнский капитал передают родителям. Но этот способ очень опасен и может вообще оставить родителей без государственной помощи.

Получение материнского капитала лицами, не имеющими на него прав

За последние годы стал популярен еще один вид мошенничества с материнским капиталом – это получение его лицами, которые по закону не могут на него претендовать. При осуществлении этого способа требуется только подделать справку о рождении ребенка. После чего ее предъявляют в ЗАГС, где получают свидетельство о рождении, а уже после идут в Пенсионный фонд, где и выписывают сертификат на получение государственной помощи.

В дальнейшем помощь можно получить легальным путем или незаконно. Но в этом случае подделку документов очень легко раскрыть, и в дальнейшем придется отвечать за подобную аферу.

Мошенничество с ипотекой

Этот вид мошенничества сегодня считается самым популярным. Причем схем его осуществить достаточно много:

  • Составить фиктивный договор с подставными лицами на покупку жилища.мошенничество с материнским капиталом наказание
  • Составление договора с любым из сотрудников банка, который имеет право выдавать ипотечные кредиты.

В первом случае жилье покупается за реальные деньги, но по фальшивому договору. А вот второй способ реализовать сложнее, так как нужно найти сотрудника, готового пойти на мошенничество.

Что делать?

Не все знают, куда обратиться при мошенничестве с материнским капиталом. Если был выявлен такой факт, то нужно обязательно сходить в правоохранительные органы и написать заявление в Пенсионный фонд РФ. ПРФ обязан проверить, куда ушли деньги.материнский капитал проблемы квалификации мошенничества

Теперь Пенсионный фонд имеет возможность отправлять запросы в любые органы. ПРФ может проверить, имеет ли право данное лицо получить сертификат. В этом случае может быть исключено мошенничество с подделкой справки о рождении.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто только думает, как воспользоваться материнским капиталом, нужно помнить, что государство не позволит использовать выданные деньги не по назначению. Обязательно будет раскрыто любое мошенничество с материнским капиталом, наказание будет строгим, вплоть до заключения в тюрьму сроком до 10 лет. В некоторых случаях может быть предусмотрен штраф в размере одного миллиона рублей, и таких случаев уже по стране много.случаи мошенничества с материнским капиталом

Наказание может быть очень суровым, все зависит от тяжести преступления. Например:

  • Если человек предоставил ложные сведения о себе или о недвижимости, которую он собирается покупать, то в этом случае может отделаться штрафом или возвратом средств, выданных в качестве государственной помощи. Иногда может быть условный срок.
  • При наличии сговора с третьими лицами с целью провести незаконные операции может быть наложен штраф до 500 тысяч рублей. Мошенника могут отправить на принудительные работы сроком до 5 лет или лишить свободы на такой же период.
  • Если была организована группа с целью обмана или подстрекательства граждан на мошенничество, то в этом случае суд дает самое строгое наказание – до 10 лет лишения свободы. В редких случаях оно может быть заменено на штраф в 1 млн рублей.

Самыми нашумевшими случаями мошенничества можно считать такие:

  • В Нижнем Новгороде рассматривалось дело одной гражданки, которая потратила материнский капитал на покупку дома. На первый взгляд, все было сделано в соответствии с законом. Но при тщательной проверке было выявлено, что строение не пригодно к проживанию: никаких коммуникаций, окон, дверей. В итоге суд признал сделку незаконной и обвинил женщину в нецелевом использовании средств. Приговорили ее к условному сроку. Такие решения принимают нечасто.
  • А вот в Кургане рассматривалось дело еще одной женщины, которой уже не так повезло. Женщину приговорили к тюремному заключению на полтора года и к компенсации выданного государством пособия. А все дело в том, что она подделала документы на погашение кредита в одной из фирм. Деньги были выплачены, но фирма оказалась подставной.куда обратиться при мошенничестве с материнским капиталом

Не во всех случаях удается раскрыть мошенничество с материнским капиталом. Проблемы квалификации мошенничества встречаются часто, но все же сомнительные схемы рано или поздно раскрываются, и наказание может быть куда тяжелее, чем в вышеприведенных случаях. Все равно находятся те, кто обналичивает деньги, но эти случаи очень редки. Сознательных граждан много, и кто-то из них обязательно сообщит в соответствующие органы о том, что деньги ушли не по назначению.