Рубрики
...

Мировой кризис: причины, последствия, анализ

В этой статье рассмотрим, что такое мировой кризис. Вообще экономический спад отличается снижением производства, которое происходит в огромных масштабах. Дефицит обычно появляется благодаря внеэкономическим факторам и связан с расстройством естественного хода (экономического) производства под влиянием политических действий (различных войн, запретов и так далее) или стихийных бедствий.

Мировой кризис перепроизводства отмечается ростом числа изделий, превышающего реальный спрос покупателей, за чем следует развал народного хозяйства. Первые внушительные перебои аналогичного типа возникли в Англии в XVII веке. Благодаря развитию индустриальной рыночной экономики расстройства перепроизводства приобрели некую цикличность и на данный момент составляют одну из фаз экономического круговорота.

Первый коллапс

Следствием развала народного хозяйства является снижение реального национального валового продукта, массовые безработица и банкротство, падение жизненного уровня населения. Первый мировой кризис начался в 1857 году и длился около года. Как и в минувшие времена, самый мощный удар пришлось выдержать Великобритании – главной торговой и промышленной державе. Интересно, что начался коллапс в США, а затем он поразил Германию и Францию.

мировой кризис

Золотые запасы

Происходили кризисы XIX века в условиях устойчивого денежного порядка, базировавшегося на золоте. Серебро ещё признавали денежным металлом, но миссия его проваливалась. Великобритания первой из больших государств взяла на вооружение систему золотого эталона. Конечно, деньгами считались не только золотые монеты, доля которых, кстати, в денежной массе стремительно сокращалась. Банковские деньги разменивались на золото по номиналу, что в итоге гарантировалось золотой житницей всемирного банка. В Англии, а затем и в иных государствах были приняты законы, которые определяли нормы покрытия банкнот золотыми резервами. Бумажные инфляционные деньги были отодвинуты на периферию того времени.

1850-е годы являлись этапом беспрецендентного взлёта добычи золота. Россия продолжала добывать металл в огромных масштабах, в 1848 году в Калифорнии были открыты роскошные залежи, а в 1851 году – в Австралии. Из этих далёких мест золото потекло рекой в промышленные штаты США и Европу. Жёлтый металл подтолкнул постройку железных дорог, рост индустрии, учреждение банков и акционерных обществ. Он облегчал утверждение и популяризацию золотого клише. Мировой кризис 1857-1858-х годов славится тем, что индекс оптовых цен в Америке (по месячным показателям) снизился на 16%, а индекс сельскохозяйственной продукции на 20%.

мировой экономический кризис

Вообще падение цен являлось сигналом и составным звеном развала. Девальвировались приумноженные организациями товарные запасы, приходилось реализовывать товары себе в убыток. Именно поэтому компании не могли погашать полученные в лучшее время кредиты и банкротились.

И наоборот, взаимные курсы валют, зафиксированные золотой сущностью каждой из них, при коллапсе оставались одинаковыми, лишь незначительно колебались – не более 1-2%. Привычная нам девальвация тогда не применялась при золотых валютах в виде средства экономической стратегии. И всё же эти изменения валютных курсов являлись важнейшим механизмом, управлявшим движением золота между странами.

Орудие воздействия

Центральный банк воздействовал на денежный рынок и, через него на хозяйство, с помощью главного и, пожалуй, единственного орудия – учётной ставки. Это процент, под который коммерческие банки брали кредиты. Кредит выделялся обычно путём переучёта и учёта векселей: таким образом центральный банк покупал долговые обязательства с соответствующей скидкой до номинала до истечения срока.

Повышая учётную ставку главное хранилище защищало свои золотые резервы. Когда процентные ставки повышались, коммерческим банкам и иным членам рынка было невыгодно обменивать на золото деньги и банкноты, размещённые на банковских счетах, и получать займы. Кроме того, высокие ссудные проценты могли из-за границы привлечь денежные активы, а вместе с ними и золото.

мировой финансовый кризис

Когда начинался мировой кризис, повышать учётную ставку было необходимо. Но данные действия являлись палкой о двух концах: рост стоимости кредита обрекал многие фирмы на банкротство. Кроме того, ещё увеличивалось падение спроса на рабочую силу, нужную для развития производства, на товары для инвестиций. Все эти нюансы могли лишь продлевать и углублять кризис. К середине XIX века некоторые экономические сферы (акционерное дело и кредит) стремительно эволюционировали. Капитализм созрел и изменил до неузнаваемости жизнь западноевропейского и североамериканского населения.

Великая депрессия

Что собой представляет Великая депрессия? Это мировой экономический кризис, появившийся в 1929 году и длившийся до 1939 года. Поэтому 1930-е годы именуют периодом Великой депрессии.

Этот кризис наиболее сильно затронул Великобританию, Канаду, США, Францию и Германию. Конечно же он ощущался и в иных государствах. Больше всего бедствовали индустриальные города, во многих странах строительство практически прекратилось. Из-за снижения реального спроса сельскохозяйственная продукция снизились в цене на 40-60%.

 мировой кризис года

Этот мировой экономический кризис оставил внушительный след в истории. В русской летописи термин «Великая депрессия» часто используют лишь в отношении упадка, который произошёл в США.

Происхождение

Незадолго до Великой депрессии в Америке в 1929 году произошёл Биржевой крах: в «чёрный четверг» (24 октября) стоимость акций внезапно упала. После небольшого краткосрочного повышения цен 25 октября обвал принял ужасающие масштабы – это случилось в «Чёрный понедельник» (28 октября) и «Чёрный вторник» (29 октября). Считается, что биржевая катастрофа Уолл-стрит имела место 29 октября 1929 года. Интересно, что экономисты до сих пор спорят о причинах Великой депрессии.

Крах

Мировой финансовый кризис 2007-2008 годов начался с ипотечных перебоев в США, падения цен на акции и банкротства банков. Этот коллапс проложил путь к экономическому мировому упадку (некоторые его именуют «великой рецессией»). Начальная стадия мирового экономическо-финансового кризиса появилась благодаря ипотечному дефициту в США, первые симптомы которого возникли в 2006 году в форме уменьшения количества продаж зданий. К весне 2007 года эти перебои переросли в кризис ипотечных высокорисковых кредитов.

первый мировой кризис

Весьма быстро затруднения с кредитованием почувствовали и исправные заёмщики. Летом 2007 года коллапс из ипотечного начал трансформироваться в денежный – теперь он затрагивал не только Америку. Фактически, этот мировой финансовый кризис развивался поступательно. Крупные банки начали разоряться, их пытались спасти национальные правительства. Отдельно отмечают крах Lehman Brothers в 2008 году 15 сентября. На фондовых рынках в 2008 году и в начале 2009 года внезапно понизились котировки. Для корпораций шансы получения активов при размещении ценных бумаг существенно сократились. В 2008 году упадок охватил всю планету: повсеместно снижались объёмы производства, стоимость сырья и спрос на него, росла безработица.

Подсчёты

По подсчётам Вашингтонского университета мировых финансов, за 2007 год и начало 2008 года банки многих государств из-за потерь списали 390 миллиардов долларов, причём большая часть этой суммы пришлась на Европу.

По данным, предоставленным академиком В. М. Полтеровичем, в 2008 году стоимость американских предприятий снизилась в среднем на 40%. На базовых рынках Европы обвал равнялся 50%, а показатели биржевых индексов России составили менее ¼ докризисных уровней.

Неравенство доходов

Итак, продолжаем далее изучать мировой кризис. Года, в которые он появился, навсегда будут отмечены в истории. Так, переломный период мировой экономики, резко обозначившийся в 2008 году, не преодолён до настоящего времени. Он появился из-за финансового дефицита, возникшего в США. По масштабам этот коллапс можно сопоставить только с Великой депрессией 1930-х годов.

мировой кризис причины

Последствия мирового кризиса ужасны: более чем на 10% снизилась международная торговля, воссоздавшая объём лишь к 2011 году. Но и сейчас она значительно отстаёт от темпов роста, существовавших до начала кризиса. Всемирная индустрия деградирует.

Распад экономики в еврозоне и США завершился в конце 2009 года. Однако в 2011 году именно в Европе началась вторая рецессия, самая долговременная в её истории. Этот застой длился до 2013 года. После критической фазы депрессии в 2008 году произошло ослабление среднего класса на всей планете. При этом доля самых обеспеченных людей во всемирном объёме богатств перевалила за 50% и постоянно растёт.

Оливье Бланшар (главный экономист МВФ) в 2014 году отметил, что когда последствия всемирного кризиса будут ликвидированы, в макроэкономике появится вопрос о неравенстве доходов.

Истоки

Как появляется мировой кризис? Причины его возникновения самые разные: общая периодичность экономического прогресса, дисбаланс мировой торговли и движения активов, перегрев кредитного рынка, возникновение ипотечного кризиса.

Особая комиссия конгресса США в отчёте за январь 2011 года сообщила, что упадок 2008-2009 годов спровоцировали провалы в финансовой корректировке, сбои в сфере корпоративного регулирования, колоссальные долги домохозяйств, повсеместная популяризация деривативов («экзотических» ценных бумаг), рост неуправляемого «теневого» банковского аппарата.

 мировой кризис кратко

Кудрин Алексей (бывший министр финансов РФ) в декабре 2011 года сообщил, что вторая волна развала уже началась.

Оценки

Как оценивается нынешний мировой кризис? Кратко сообщим мнения профессионалов. Кармен Рейнхарт в январе 2014 года отметила, что в большинстве стран сегодняшние затруднения могут по напряжённости затмить Великую депрессию. Она и Кеннет Рогофф прогнозируют, что для возрождения всемирной экономике потребуется ещё пять лет.

Глава МВФ К. Лагард в октябре 2014 года сказал, что мировую экономику ожидает длительная фаза небольшого роста, внушительной безработицы и геополитических затруднений. Кстати, в начале 2015 года, многие транснациональные экономические структуры, такие как ОЭСР, МВФ и Межнациональный банк изучали глобальные экономические процессы. В итоге, они сошлись во мнении, что коллапс 2008 года продолжает обостряться.