Чтобы быть успешным на протяжении десятков лет, нужно уметь грамотно распоряжаться своими финансовыми активами. Миллиардеры знают этот принцип лучше всех. Богатые мира сего поведали финансовым экспертам, как они готовятся к кризису в экономике. Их опыт будет полезен всем, кто желает сохранить и приумножить свои сбережения, а также стремится развивать бизнес.
Отказ от долгосрочных вложений
На пороге финансового кризиса миллиардеры предпочитают не вкладывать деньги в долгосрочные облигации. Свое решение они аргументируют тем, что велик риск потерять часть вложений.
Финансовый кризис может затянуться на 5 или 10 лет: неизвестно, каким будет их состояние спустя эти периоды. Если деньги будут вложены в долгосрочные активы, вывести их в период неблагополучного состояния экономики в стране будет сложнее.
Но отказ от долгосрочных облигаций не означает полное освобождение от "занятого" капитала. Краткосрочные инвестиции набирают популярность именно в период кризиса: предприниматели стараются скупить акции по самой дешевой цене, чтобы спустя пару лет разбогатеть на их продаже по выгодной цене.
Увеличение вкладов
Рост ликвидных активов - вот к чему также стремятся богачи. Они хотят держать накопления под рукой на случай, если в период финансового спада подвернется выгодное экономическое предложение.
Вот что говорит по этому поводу эксперт Capital Asset Management Сэмюэл Бойд: "Ключом к процветанию бизнеса во время экономического спада является наращивание капитала. Наличные - "короли" бизнеса. Они помогут держаться на плаву во время падения акций, которые потом можно будет скупить по выгодной цене".
Риск-менеджер Equity Group Investments Сэм Зелл тоже использует этот вариант, управляя активами компании в сложный период: "На начальной стадии падения темпов производства мы стараемся стремительно выводить активы. Это позволяет иметь "гибкие" деньги в нужный момент".
Обращение к ETF
Состоятельные предприниматели предпочитают защитить финансы до предполагаемого спада производства. Для этого они вкладывают часть активов в ETF - биржевые инвестиционные фонды.
Приобретение акции ETF представляет собой шанс вложиться в ценные бумаги российских и международных компаний с минимальным риском. Чтобы не "прогореть", скупая акции по низкой цене во время кризиса, финансовые эксперты советуют вкладывать в ETF от 1 % до 5 % активов.
В России ETF можно приобрести на Московской бирже, на выбор участника торгов - один из 14 фондов. Участвуя в торговле, по сути, покупатель приобретает не одну акцию, а пакет ценных бумаг.
Снизить риски портфеля, покупая ETF, можно несколькими способами:
- покупая различные классы активов, это могут быть ценные бумаги развитых стран, например, США или корпоративные облигации;
- вкладывая не только в иностранную валюту.
Чтобы сохранить прибыль, не рекомендуется покупать акции в иностранной валюте, идущей на спад. В таком случае лучше выбрать акции FinEx Cash Equivalents, которые можно приобрести, в том числе в национальной валюте - рублях (FXMM).
Но не всегда риск при покупке выбранных ценных бумаг оправдывает вложения. Прежде чем вкладывать даже 1-5 % активов, следует взвесить все "за" и "против".
Погашение долгов
В период кризиса прибыль падает, расплачиваться по кредитам становится сложнее. Владельцы компаний, которые используют заемные средства для развития бизнеса, стараются погасить большую часть долга в сезон продаж, до рецессии экономики.
Джаред Фридман, специалист по финансовому планированию Redwood Planning из Нью-Джерси, придерживается такой теории: "Наша компания старается расплатиться с долгами как можно быстрее до наступления кризиса. Это экономит средства, которые уходят на погашение процентов банку".
Отказ от активных изменений
Кризис - худшее время для расширения бизнеса или изменения направлений. Если есть желание слегка подкорректировать финансовые потоки, лучше дождаться периода небольшого подъема в экономике.
Это позволит избежать потерь, которые неминуемы из-за попыток сделать все и сразу в самое неблагоприятное для торговли время.
