Банкротство компаний - распространенное явление в современной экономике. В статье рассматриваются юридические аспекты процедуры банкротства и даются практические рекомендации по подаче заявления о вступлении в дело о банкротстве.
Понятие банкротства и основания для возбуждения дела
Согласно Федеральному закону "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ,
юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены
Например, если компания не платит по кредиту в банке более 3 месяцев или имеет задолженность по зарплате сотрудникам.
Основными признаками банкротства являются:
- наличие задолженности перед кредиторами более 100 тыс. рублей
- просрочка исполнения обязательств более 3 месяцев
- неспособность исполнить требования по уплате обязательных платежей
- вывод активов с целью уклонения от расчетов с кредиторами
- наличие постановления об окончании исполнительного производства в связи с отсутствием у должника активов
Для возбуждения дела о банкротстве в арбитражном суде законом установлены следующие обязательные условия: размер требований к должнику должен быть не менее 300 тыс. рублей; должны иметься
признаки банкротства, установленные статьей 3 Закона о банкротстве
.
Порядок вступления в дело о банкротстве
Правом на подачу заявления о банкротстве обладают:
- сам должник
- конкурсный кредитор
- уполномоченные органы
Заявление о банкротстве должно содержать:
- наименование арбитражного суда, в который подается заявление
- сведения о заявителе и должнике
- требование о признании должника банкротом
- обоснование заявленного требования
- перечень прилагаемых документов
К заявлению прилагаются документы:
| подтверждающие обязательства должника | копии судебных актов, договоров |
| подтверждающие признаки банкротства | справки налоговых органов, банков |
Дело о банкротстве: процесс рассмотрения заявления в суде
Согласно
Арбитражному процессуальному кодексу РФ
Заявление принимается к производству, если оно соответствует требованиям законодательства, подано с соблюдением подведомственности и подсудности.
Рассмотрение заявления включает следующие этапы:
- предварительное заседание
- "судебное разбирательство" по существу заявления
- вынесение решения о вступлении в дело либо отказе
По результатам рассмотрения заявления суд может:
- признать кредитора участником дела о банкротстве
- отказать во вступлении в дело
Процедуры в деле о банкротстве: правовые последствия для кредитора
Вступление в дело о банкротстве дает кредитору следующие права:
- получение информации о ходе процедур банкротства
- участие в собраниях кредиторов с правом голоса
- обжалование судебных актов по делу о банкротстве
- заявление о недействительности сделок должника
- получение части имущества должника при расчетах с кредиторами
Например, при банкротстве застройщика удовлетворение требований граждан-участников долевого строительства происходит в первую очередь.
Согласно закону о банкротстве, вступивший в дело конкурсный кредитор вправе
"подавать заявления об оспаривании сделок должника"
Как до, так и после возбуждения производства по делу о банкротстве.
Особенности вступления в дело физических лиц
Для физлиц-кредиторов при вступлении в дело о банкротстве предусмотрен ряд ограничений и нюансов:
- размер требований к должнику должен превышать 500 тыс. рублей
- необходимо внести на депозитный счет арбитражного суда 25 тыс. рублей в качестве обеспечения возмещения расходов
- при необоснованности заявления средства с депозита не возвращаются
К заявлению физлица-кредитора прилагаются:
- копия паспорта
- копия свидетельства ИНН
- документы, подтверждающие требования к должнику
- документ об уплате госпошлины
- квитанция о перечислении средств на депозит
Согласно
судебной практике
Физлицам-кредиторам зачастую отказывают во вступлении в дело о банкротстве из-за несоблюдения формальных требований к оформлению документов.
Риски для кредитора при вступлении в дело о банкротстве
Несмотря на ряд преимуществ, вступление в дело о банкротстве сопряжено и с определенными рисками для кредитора:
- затягивание процесса рассмотрения дела на годы (в среднем длительность процедуры банкротства составляет 2-3 года)
- вероятность получения лишь части суммы из initially одобренных требований (например, 20-50%)
- отказ во вступлении по формальным основаниям - несоблюдение сроков, неполнота документов
Алгоритм действий кредитора для вступления в дело о банкротстве
Для минимизации рисков кредитору рекомендуется придерживаться следующего алгоритма:
- собрать максимум информации из открытых источников о должнике и ходе рассмотрения дела
- тщательно подготовить пакет документов, обязательно включив решение суда
- проанализировать судебную перспективность требований до подачи заявления
- привлечь профессионального юриста для минимизации риска отказа по формальным основаниям
- использовать права кредитора для влияния на ход процедуры банкротства
Внесудебное урегулирование с должником
До подачи заявления в суд кредитор может попытаться урегулировать ситуацию с должником во внесудебном порядке с помощью переговоров.
Наиболее распространенным вариантом внесудебного урегулирования является
"заключение мирового соглашения"
на следующих условиях:
- реструктуризация долга
- отступное или новация
- частичное списание долга
Особенности банкротства застройщиков для дольщиков
В отношении застройщиков действуют особые правила банкротства:
- обязательное привлечение арбитражного управляющего из специального реестра
- выплата возмещения гражданам-участникам долевого строительства в первую очередь
- создание специальных компенсационных фондов
Для включения требований в реестр участник долевого строительства представляет:
- копию договора участия в долевом строительстве
- документы об оплате по договору
- иные документы, подтверждающие требования
Однако удовлетворение требований граждан-дольщиков часто затягивается из-за
"хронического дефицита средств"
в конкурсной массе.
Основания для банкротства физического лица
Банкротство физического лица вводится в следующих случаях:
- просрочка по кредиту свыше 90 дней
- размер требований кредиторов составляет свыше 500 000 рублей
- невозможность удовлетворить требования кредиторов в полном объеме
- постоянное отсутствие доходов в течение последних 6 месяцев
Процедуры банкротства граждан
В отношении физических лиц могут вводиться две процедуры банкротства:
| Реструктуризация долгов | Реализация имущества |
| Рассрочка платежей до 3 лет | Продажа всего имущества для расчетов с кредиторами |
Например, при банкротстве заемщика банка его имущество реализуется, а вырученные средства направляются на погашение задолженности банку и иным кредиторам.
Порядок погашения задолженности перед банком при банкротстве
При банкротстве физлица банк как кредитор третьей очереди получает денежные средства после:
- расходов на процедуру банкротства
- требований граждан по возмещению вреда
- требований по заработной плате
Тенденции развития института банкротства в России
Основные тенденции развития банкротства в России:
- ежегодный рост числа дел о банкротстве (в 2022 г. - 8294 дел)
- увеличение случаев мошенничества и злоупотреблений процедурой со стороны недобросовестных должников
Прогнозы развития законодательства о банкротстве
Среди основных инициатив по совершенствованию законодательства о банкротстве:
- введение процедуры банкротства для госкомпаний
- ужесточение ответственности руководителей при фиктивном и преднамеренном банкротстве
- создание специализированных арбитражных судов по делам о банкротстве
Опыт США в реформировании законодательства о банкротстве
В США в 2005 году были приняты поправки в Закон о банкротстве физлиц, ужесточающие процесс погашения долгов для граждан и вводящие процедуру финансового оздоровления.
По мнению экспертов, это привело к снижению злоупотреблений со стороны недобросовестных должников:
"люди стали реже объявлять себя банкротами, рассчитывая избавиться от долгов"
.
Особенности регулирования банкротства в европейских странах
В европейских странах действуют следующие основные модели регулирования банкротства:
| Германия | Строгий надзор со стороны государства |
| Великобритания | Широкие полномочия арбитражных управляющих |
Перспективы гармонизации российского законодательства о банкротстве
Для гармонизации с европейскими нормами России рекомендуется:
- повысить квалификацию и независимость арбитражных управляющих
- ужесточить меры по недопущению злоупотреблений в процедурах банкротства
Влияние экономического кризиса на увеличение числа банкротств
Согласно прогнозам аналитиков, экономический кризис 2023 года приведет к резкому росту числа обанкротившихся компаний в России. Особенно уязвимыми отраслями станут туризм, общепит, розничная торговля.
Риски для добросовестных предпринимателей
Частые случаи мошеннического и преднамеренного банкротства со стороны недобросовестных компаний создают репутационные и финансовые риски для стабильно работающего бизнеса.
Меры по предотвращению злоупотреблений процедурами банкротства
Для снижения злоупотреблений процедурами банкротства необходимо:
- ввести уголовную ответственность для руководителей недобросовестных должников
- ужесточить требования к кандидатурам арбитражных управляющих
Перспективы развития рынка антикризисного управления в России
С ростом числа процедур банкротства будет увеличиваться спрос на услуги профессиональных антикризисных управляющих и финансовых консультантов, что открывает перспективы для развития данного рынка и повышения квалификации специалистов.