Идея для бизнеса может стать золотой жилой для ее автора, если он правильно оформит проект и сможет должным образом его реализовать. Так думают многие начинающие предприниматели, не учитывая решающий фактор – привлечение инвестиций. Финансовые ресурсы – это не просто система жизнедеятельности бизнес-проекта, а ее основа практически на всех стадиях жизни. Выбор инвестиционной стратегии зависит от множества факторов, при этом на каждом этапе становления проекта упор должен делаться на ту или иную форму привлечения капитала.
Начальный этап: стартовый капитал
Простейшие способы финансирования на стадии разработки идеи или ее реализации в первичных и наиболее доступных формах могут выражаться в использовании личных денег или средств семьи, друзей и т. д. В сущности, это концепция бутстрэппинга, оптимально подходящая малому бизнесу, который изначально планировался максимально независимым от сторонних инвесторов. Акционерная модель в данном случае не применяется, предприятие существует на собственные ресурсы. Однако строить будущие планы по развитию в рамках бутстрэппинга не стоит, так как для расширения бизнеса непременно потребуются дополнительные вливания.
Этап пре-запуска: стартапы и акселераторы
Промежуточная стадия между разработкой идеи и ее реализацией. Это относительно новый технический этап финансирования, к задачам которого относят сбор денег на более глубокие маркетинговые исследования с целью изучения рынка. Оптимальным вариантом для такого инвестирования может стать формат поддержки стартапов. К преимуществам этого способа относят универсальность и демократичность. Независимо от направления бизнеса и начальных характеристик, любой стартапер теоретически может войти в это поле финансирования и получить необходимые вливания, если его проект будет интересным. Акселераторы с бизнес-инкубаторами тоже могут помочь начинающим бизнесменам с финансированием. В этом направлении работают специальные школы, академии и центры, на базе которых предлагается не только инвестиционная поддержка, но и обучение с последующим экспертным сопровождением.
Частные инвесторы
Достаточно удобный и эффективный способ финансирования малого бизнеса, при котором существенно снижаются организационные издержки. Можно быстро договориться с заинтересованным спонсором, оперативно решив технические нюансы материального обеспечения. Но также следует иметь в виду, что такие инвесторы редко располагают внушительными суммами для финансирования и при этом ожидают высокой отдачи от бизнеса - вплоть до места в совете директоров.
Этап роста: венчурные инвестиции
На этой стадии уже реализующийся проект начинает демонстрировать первые успехи или, по крайней мере, работу заложенных механизмов предпринимательской деятельности. Владелец бизнеса должен обеспечить дополнительную поддержку, которая даст новый толчок развития для более эффективной конкуренции на своей рыночной площадке.
Решается данная задача за счет венчурных инвестиций, которые изначально ориентируются на проекты с высоким риском. Обычные кредитные и банковские организации привлечь для такого финансирования не получится, но частные фонды или консолидированные венчурные портфели от группы инвесторов специализируются на подобных проектах с дифференциацией вложений. И вновь владельцу следует готовиться к предоставлению солидной доли акций, за счет которых инвесторы и покрывают убытки на менее успешных направлениях. Целевым сегментом для венчурного капитала можно назвать инновационные и высокотехнологичные отрасли, занимающиеся принципиально новыми разработками – например, в сферах биоинженерии, нанотехнологий, искусственного интеллекта и т. д.
В каких случаях оправданы микрозаймы?
Довольно удобный инструмент, которым можно пользоваться на этапе начальной работы бизнеса, когда станет более или менее очевиден потенциал его развития. Первые успехи работы предприятия можно будет предъявить партнерам по инвестированию, что внушит им уверенность в надежности бизнеса. В России основным источником таких вкладов являются микрофинансовые организации (МФО), которые по закону могут оказывать поддержку в размере до 1 млн руб. Микрозаймы также удобны техническим механизмом предоставления средств и сроками – как правило, операции проводятся за 5-7 дней. Сложность заключается лишь в том, что МФО предъявляют высокие требования к поручительству. Владелец бизнеса должен иметь хорошую поддержку в виде стороннего финансирования или располагать объектами недвижимости достаточной ценности, не говоря о высоких процентах выплат и базовых требованиях к предприятию наподобие большого срока пребывания на рынке (в среднем от 6 месяцев).
Этап расширения: банковские кредитные инструменты
Если проект дожил до стабильного роста с перспективами расширения, то нет смысла останавливать процесс наращивания инвестиционной базы. На этом этапе можно заручиться поддержкой крупных банковских структур. Они предложат богатый набор способов финансирования, но также и условия их могут быть достаточно жесткими. Тем не менее, если удастся найти выгодный формат сотрудничества с именно крупными организациями кредитования, то с точки зрения финансирования проект будет застрахован наилучшим способом.
Как и где искать инвесторов?
В каждом из перечисленных вариантов инвестирования непременно возникнут сложности с поиском тех самых партнеров, готовых вкладываться в проект. И в каждом случае на помощь придет простая схема максимальной коммуникации с коллегами, работающими в этой же сфере. Важно еще на стадии разработки идеи быть вовлеченным в образовательные, инвестиционные и юридические сообщества, где обмениваются знаниями и опытом работы те же участники рынка. Именно здесь по разным каналам связи можно будет найти подходящих для себя инвесторов. Другое дело, что к ним нужно обращаться с соответствующей подготовкой. Как минимум, должна быть составлена презентация, в которой указаны все основные параметры финансирования, а также описана суть проекта с его характеристиками и четкой стратегией развития.
