Управление финансами является серьезной проблемой для каждого владельца малого или крупного бизнеса. Следует заметить, что в большей степени это касается малых предприятий. Однако это не означает, что вы должны смириться с проблемой. Вы можете взять существующие проблемы под контроль, если уделите внимание прогнозированию денежных потоков на ближайший год.
Что такое прогнозирование?
Прежде чем приступить к делу, вы должны четко понимать, что такое прогнозирование денежных потоков и как это поможет вам достичь успеха. На самом деле этот термин лишь кажется сложным. По факту это означает, что вы должны знать, сколько денег заработаете и сколько потратите. По сути, прогнозирование сводится к планированию доходов и расходов вашего бизнеса за определенный период.
Довольно сложно всю информацию держать в уме. Вот почему вам нужно использовать различные программы и сервисы, предназначенные для учета финансовых потоков. Вы должны вносить информацию обо всех поступлениях и оттоках денежных средств.
Важность прогнозирования
Если бизнес сталкивается с отсутствием денежных средств, он вскоре окажется на грани краха. По мнению исследователей, в большей степени этому подвержен малый бизнес, который может обанкротиться из-за проблем с денежными потоками. Профессиональные управленцы не должны допустить подобного сценария развития событий. Их задача состоит в том, чтобы спрогнозировать возникновение проблем заранее и предотвратить их.
Составляя прогноз движения финансовых потоков, удается:
- выявить расхождения в остатках денежных средств по авансам;
- обеспечить возможность платить поставщикам вовремя;
- выявить просрочки платежей со стороны клиентов и принять меры;
- предоставить актуальную финансовую информацию кредиторам или инвесторам;
- обеспечить долгосрочный рост бизнеса.
Что следует учитывать?
Нужно сообщить, что прогнозирование финансовых потоков для малого бизнеса нельзя назвать легкой задачей, потому что начинать с нуля – это всегда непросто. Существует две основные категории, которые должны быть учтены обязательно.
- Кредиторская задолженность. Все квартальные платежи не должны усредняться и учитываться при прогнозировании денежного потока каждый месяц. Сначала вам нужно понять, как эти квартальные платежи повлияют на ваш денежный поток.
- Дебиторская задолженность. Когда дело доходит до получения прибыли, многие малые предприятия делают ошибку. Они обычно учитывают платежи при выставлении счета, а не при фактическом получении. Однако в зависимости от условий некоторые клиенты могут заплатить вам сразу, а другие - в течение 30, 60 или 90 дней после покупки. Помните, что выставление счета-фактуры не означает, что вы получили оплату. Вот почему важно дождаться фактического поступления денежных средств.
Как выявить и устранить проблемы?
В процессе ведения бизнеса могут возникать различные проблемы. Однако далеко не каждый владелец предприятия готов к их появлению, а тем более устранению. Давайте перечислим основные проблемы, которые требуют принятия соответствующих мер.
- Высокая дебиторская задолженность.
- Избыток товаров на складе.
- Сокращение продаж.
- Отсутствие прибыли.
Высокая дебиторская задолженность
Вы можете чувствовать себя отлично, предоставляя клиентам возможность отсрочки платежа. Однако вы в конечном итоге увеличиваете свою дебиторскую задолженность, делая часть денежных средств недоступной. При этом нет никакой гарантии, что клиенты действительно выплатят задолженность.
Вы должны тщательно контролировать вопрос оплаты, чтобы избежать финансовых проблем на предприятии.
Избыток товаров на складе
Если ваш бизнес основан на розничной или оптовой продаже товаров, логично предположить, что у вас имеется склад. Однако при неправильно организованном процессе может образоваться избыток товаров, которые не пользуются спросом. Это, в свою очередь, приведет к тому, что вы будете лишены оборотных средств для своего бизнеса, так как закупили на них избыток продукции.
В этом случае владельцу бизнеса важно тщательно пересмотреть весь цикл от закупки до реализации товаров и принять необходимые меры для его корректировки.
Сокращение продаж
Если продажи быстро снижаются, это может быть связано с конкуренцией или экономическим кризисом. В любом случае владелец бизнеса должен понимать, что продолжение этой тенденции может привести к краху его предприятия. Эта проблема четко указывает на проблемы с денежным потоком в бизнесе.
Вам нужно проанализировать свою стратегию и вспомнить, когда вы в последний раз интересовались потребностями собственных клиентов.
Отсутствие прибыли
Если расходы в бизнесе превышают доходы, не нужно быть гением, чтобы сделать вывод о том, что на самом деле ваше предприятие не приносит прибыли. Если вы хотите избежать краха, важно пересмотреть свою бизнес-модель. После этого вы должны разработать более эффективные стратегии повышения прибыли, чтобы остаться на рынке.
Как создать точный прогноз?
Ключевой фактор, который важен при составлении прогнозов финансовых потоков, - это предельная точность. Согласитесь, ни один владелец бизнеса не захочет принимать решения на основе неточного прогноза.
- Оцените бизнес-показатели. При планировании потока денежных средств важно следить за ключевыми бизнес-показателями. Вам предстоит ответить себе на несколько важных вопросов. Предстоит ли вам крупная сделка, способная оказать существенное влияние на ваш денежный поток? Требует ли эта сделка каких-либо инвестиций в маркетинг, персонал, разработку продукта? Если вы будете столь тщательно анализировать собственную деятельность, это позволит оставаться на шаг впереди конкурентов.
- Прогнозируйте график продаж. Тщательно проанализируйте всю цепочку продаж, чтобы выяснить, когда появятся возможности генерировать наличные деньги для вашего бизнеса. Вы должны прогнозировать такие возможности на еженедельной или ежемесячной основе. Помните, что закрытая сделка не означает получение денег. Фактическая оплата может произойти значительно позже.
- Контролируйте свой бюджет. Ваш прогноз денежных потоков должен включать список ожидаемых расходов и даты получения оплаты. Вот почему важно тщательно следить за бухгалтерией или нанять профессионального специалиста, который будет выполнять эту функцию.
- Ведите прогноз движения денежных средств. Недостаточно составить прогноз один раз. Вы должны постоянно проверять и обновлять информацию с учетом меняющихся тенденций. Вы также можете использовать эту информацию для выявления закономерностей и тенденций. Например, вы сможете узнать, насколько быстро клиент перечисляет оплату и т.д.
Вывод
Прогнозирование финансового потока – сложная, но при этом необходимая задача. Эта информация позволяет узнать, какую прибыль будет генерировать ваше предприятие и сколько средств вы сможете потратить на расширение бизнеса. Это очень важно для владельцев предприятий, которые ориентированы на дальнейшее развитие и увеличение прибыли. Если пустить финансовые вопросы на самотек, это может завершиться крахом бизнеса. Однако теперь вы знаете, как составить точные прогнозы финансовых потоков. Применяя простые советы, вы сможете более разумно управлять собственным бизнесом и добиваться целей.
Нашли нарушение? Пожаловаться на содержание