Финансовые проблемы у компании могут возникнуть по многим причинам. Частой реакцией руководства становится желание завершить работу предприятия через банкротство. Однако в большинстве случаев это крайняя мера, которой можно избежать.
Внесудебная реструктуризация или рефинансирование долга может стать выходом из сложившейся ситуации при достижении более высокой доходности с минимизацией затрат.
Это решение имеет еще одно преимущество — компания увеличивает шансы на выживание и достижение успеха в будущем, избегая негативных последствий, связанных с оглаской и прохождением процедуры банкротства.
Воспользуйтесь этими советами, которые помогут подойти к вопросу со знанием дела.
Классический сценарий
Традиционно в подобной ситуации оказываются компании, которые при дефиците денежных средств воспользовались кредитом. Несколько пропущенных платежей и на пороге появляется представитель банка с требованием вернуть долг.
Не исключена и ситуация появления кредиторов от лица третьих лиц, задолженность перед которыми попала в строку дебиторской задолженности: возможно, компания ранее получила товарный кредит, взяла в аренду большое помещение или дорогостоящее оборудование.
Реструктуризация или ликвидация
Первое, что должен сделать руководитель или собственник бизнеса — решить вопрос о продолжении работы с реструктуризацией или рефинансированием долга или согласиться на банкротство.
Не стоит принимать решение без углубленного анализа возможностей компании и рынка товаров или услуг, на котором работает предприятие.
Ликвидация может выполняться двумя способами:
- прекращение деятельности;
- продажа бизнеса конкуренту или другому заинтересованному лицу.
Оба варианта имеют свои преимущества и недостатки. Для проведения процедуры банкротства рекомендуется пригласить соответствующего специалиста, который обладает необходимыми знаниями и может грамотно оценить стоимость имеющихся активов.
При наличии шансов выйти из кризисной ситуации следует обратить внимание на возможность реструктуризации или рефинансирования долга. Помочь в принятии решения может бизнес-план.
Если компания может работать на уровне безубыточности, то следует разработать новую стратегию по решению проблемы и увеличению дохода компании. Процедура должна предусматривать два этапа:
- устранение денежного дефицита;
- согласование внесудебного порядка расчетом.
Устранение финансового дефицита
Этот этап подразумевает проведение анализа структуры доходов и расходов. Плановая выручка должна предусматривать выплаты текущих расходов предприятия, таких как заработная плата, налоги, аренда, коммунальные платежи, самые необходимые поставки, транспортные расходы и т. д.
В некоторых случаях руководство принимает решение и о сокращении штата, что позволяет сократить расходы.
Помимо этого стоит изучить условия кредитных предложений других банков или лизинговых компаний, которые предлагают более выгодные условия и могут привести к снижению размера платежа и суммы общего долга.
Согласование внесудебных расчетов
К этому этапу приступают немного позже, когда получены результаты предыдущего: известна общая тенденция, есть возможность прогнозировать выручку и расходы компании.
В этот момент можно приступить к ведению переговоров о внесудебных расчетах с кредиторами.
Переговоры с кредиторами-банками
Как правило, переговоры также проходят в два этапа. Сначала следует отдать приоритет банку: именно он имеет возможность обратить взыскание на имеющиеся активы в первую очередь.
При общении с представителями банка следует понимать отсутствие их заинтересованности в лишении бизнеса оборудования, помещений, товарных запасов, спецтехники и т. д. Единственное, что интересует банк — деньги.
Для проведения переговоров следует предоставить информацию о проводимых мероприятиях по финансовому «оздоровлению»: результатах оптимизации расходной части, объемы выручки и дохода, план действий по стабилизации ситуации и выхода из кризиса.
Лучший способ подтвердить достоверность данных — предоставить полный доступ к отчетности компании.
Во многих случаях банки соглашаются на пересмотр графика платежей или «заморозку» процентов на короткий промежуток времени.
Переговоры с кредиторами-контрагентами
Второй этап подразумевает переговоры с представителями компаний, которые ранее предоставляли товарный кредит или выполняли услуги на условиях постоплаты.
Эксперты рекомендуют создать два списка кредиторов:
- поставщики, от которых не зависит успех предпринимаемых мероприятий;
- поставщики, сотрудничество с которыми жизненно необходимо для компании.
Организациям, оказавшимся в первой группе, рекомендуется направить письмо с просьбой о приостановке поставок на срок не менее 60 дней с указанием причин и принимаемых мер для исправления ситуации.
С представителями компаний второй группы рекомендуется провести личные встречи с передачей подтверждающих документов о проводимых мероприятиях с целью выхода из кризиса. На этом этапе рекомендуется приложить усилия, чтобы достигнуть договоренностей об условиях поставок. Следует понимать, что в этой ситуации придется пойти на уступки. В большинстве случаев кредиторы соглашаются на продолжение работы с некоторым повышением цен, согласованием графика платежа и т. д.
Как видите, даже в кризисной ситуации можно решить вопрос о продолжении работы предприятия. Ликвидация — крайняя мера, которая исключает использование второго шанса, способного привести к успеху.
